276.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括( C )大类。
A 5 B 6
C 7 D 8
277.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( C )。
A 继续为客户输业务
B 采取临时冻结账户
C 中止为客户办理业务
D 不予理睬
278.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( C )给予纪律处分。
A 反洗钱领导小组组长
B 反洗钱专干
C 董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D 其他直接责任人员
279.客户省钱风险分类管理目标不包括( B )。
A 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B 对所有客户采取不变的识别程序
C 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
280.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( A )来自其他国家(地区)的客户。
A 高于 B 略高于
C低于 D 略低于
281.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发【2010】48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是( D )。
A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。
B 金融机构应将可疑交易作贯穿于金融业务办理的各个环节
C反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易。
282.《反洗钱法》规定，( C )可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A 最高人民法院 B 公安部
C中国人民银行 D 保监会
283.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是( B )。
A 洗钱金额的大小不同 B 社会危害的大小不同
C洗钱次数的多少不同 D 洗钱的手段不同
284.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的( B )。
A 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D 客户洗钱风险分类是额外要求
285.以下属于反洗钱内部控制制度核心的管理制度的是( A ).
A 大额交易和可疑交易报告制度
B 反洗钱绩效考核制度
C反洗钱内部评估制度
D 反洗钱监督检查、调查和保密制度
286.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( D )
A 实事求是 B 规范管理
C严进宽出 D 了解你的客户
287.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含( B )。
A 事前预防 B 事前控制
C事后监督 D 事后纠正
288.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级
A 风险 B 客户
C VIP D 服务
289.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于( C )。
A 一级 B 二级
C三级 D 四级
290.体现“内部控制优先”的要求不包括( B )
A 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点
C 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D 要与金融机构我经营规模、业务范围和风险特点相适应
291.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在( D )方面的反洗钱职责。
A 可疑交易报告 B 宣传培训
C 交易资料保存 D 客户身份识别
292.反省钱三大预防措施中处于基础地位的是( B )。
A 大额和可疑交易数据报送
B 客户身份识别
C 客户身份资料和交易记录保存
D 反洗钱监督检查
293.( A )是第一部关于反恐怖融资的国际公约。
A 禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B 进行非法贩运麻醉药品的精神药物公约
C 打击跨国际组织犯罪公约
D 反腐败公约
294.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项( C)。
A 建立客户身份识别制度
B 客户身份资料交易记录保存制度
C 持续的员工培训制度
D 大额交易和可疑交易报告制度
295.金融机构根据( B )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。
A 合规方法 B 风险为本方法
C 合规与风险并重 D 风险测试方法
296.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了( A )的发展脉络。
A 毒品犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪
B黑社会性质犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪
C恐怖活动犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪
D贪污贿赂犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪
297.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素( A )。
A 信用 B 地域
C业务 D 行业
298.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( A )批准可以采取。
A 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D 国务院总理
299.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的( D )。
A 经营管理 B 风险控制
C业务流程 D 业绩指标
300.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由( A )发布。
A 联合国 B 亚太反洗钱组织
C FATF D 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
|
试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 |
|
责编：jianghongying
报考指南
编辑推荐
- 模拟试题
- 历年真题
- 焚题库