226.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额( B )万元以上(含)案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。
A 10 B 20
C 50 D100
227. 基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额( A )万元以上(含)案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。
A 10 B 20
C 30 D 50
228.未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员( C )处分 。
A 警告至记大过 B 记过至降级
C记大过至撤职 D撤职至开除
229.在选拔作用领导人员过程中，可以给予开除处分的有( A )。
A 利用职权打击报复或者营私舞弊的
B在本人工作调动、机构变更时，突击提拔领导人员
C 为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的
D在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动的
230.工作不负责任，贷款管理不严，辖内出现严重授信违规事件或新增贷款不良率超出规定比例，部门负责人应( A)。
A 引咎辞职 B降级
C撤职 D 开除
231.无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分;情节或后果严重的，给予( C )处分。
A 降级 B撤职
C 降级到撤职 D 降级至开除
232.未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员( A )处分。
A 警告至记过 B警告至记大过
C 警告至降级 D 警告至撤职
233.柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予( )处分;后果或情节严重的，给予( )处分。( B )
A 记过至记大过，降级至开除
B警告至记过，记大过至开除
C 警告至记过，降级至开除
D 警告至降级，撤职至开除
234.隐藏、窃取储蓄重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)或套取客户密码，给予直接责任人( C )处分。
A 警告 B记过
C 开除 D 记大过
235.以空库等方式虚假收货收息的，给予相关责任人员 ( D )处分。
A 记大过 B降级
C撤职 D开除
236.在集中采购过程中疏于管理，玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予( B )处分。
A 警告 B记过
C 记大过 D 降级
237.在办理现金出纳业务过程中，应给予开除处分的有( C )。
A 现金出纳业务没有做到日清月结的
B管库员无手续出库的
C 在办理现金出纳业务时抽张的
D 当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的
238.违反规定将拆入资金直接用于发放贷款，进行直接投资或者证券交易的，至少应给予( C )处分。
A 警告 B记过
C 记大过 D 降级
239.违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金的，至少应给予( D )处分。
A 警告 B记过
C 记大过 D 降级
240.向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予( B )处分。
A 警告 B记过
C 记大过 D 降级
241.发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资金的，至少应给予( D )处分。
A 记大过 B降级
C 撤职 D 开除
242.下列属贷款审查过程的违规行为的有 ( C ) 。
A提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的
B未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的
C伪造虚假信贷资料
D 帮助、默许客户编造虚假信息资料
243.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员( B )处分。
A 警告至降级 B警告至记大过
C 记过至降级 D 记过至记大过
244.截留客户存折、银行卡和身份资料的，给予有关责任人员警告至记大过处分，后果或情节严重的，给予( B )处分。
A 记大过至开除 B降级至开除
C 撤职至开除 D 记大过至降级
245.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予有关责任人员( A )处分。
A 警告至记过 B警告至记大过
C 记过至记大过 D 记大过至开除
246.在信贷授信发起、调查和评估环节中，未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员( D )处分;后果或情节严重的，给予开除处分。
A 警告至记过 B警告至记大过
C 记过至记大过 D 记过至撤职
247.在贷款贷后管理环节中，信贷档案管理混乱、丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案的，给予相关责任人员警告至记大过处分，后果或情节严重的，给予( C )处分。
A记大过至开除 B记大过至降级
C 降级至开除 D撤职至开除
248.办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金的，给予相关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予( A )处分。
A记大过至开除 B记大过至降级
C 降级至开除 D撤职至开除
249.未按规定保管、处理自助设备吞没卡，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予( B )处分。
A记大过至开除 B记大过至撤职
C 撤职至开除 D降级至开除
250.在下列票据管理违规行为中，至少给予记过处分的有( B )。
A发放贷款置换银行汇票垫款
B保证金来源不合规
C 超授权办理银行承兑汇票
D票据贴现未按规定进行查询
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试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 |
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责编：jianghongying
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