2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（22）_第3页

　　三、判断题

　　1、银行业从业人员应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。员工应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。参见教材P435。

　　2、当银行业从业人员受到所在机构给予的警告、撤职、开除、辞退等内部纪律处分有异议时，应当尽量使用诉讼权来维护自己的合法权益。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。当银行业从业人员受到所在机构给予的警告、降薪、扣发奖金、降职、撤职、开除、辞退等内部纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映、解决，不造谣滋事，不诋毁诽谤，不进行人身攻击，同时，尽量避免滥用诉权。参见教材P436。

　　3、银行业从业人员应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。员工应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。参见教材P435。

　　4、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。参见教材P416。

　　5、银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。参见教材P424。

　　6、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何机构提供客户信息及交易信息。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助，这也包括提供相关的客户信息及交易信息。参见教材P420。

　　7、银行为重要的客户(如VIP客户)提供的营业场所，银行应该设置明显的标志，并将其与一般营业地点区分开来，这种行为违法了公平对待客户的要求。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。为重要的客户(如VIP客户)提供的营业场所，银行应该设置明显的标志，并将其与一般营业地点区分开来，以免引起不必要的误解。参见教材P426。

　　8、银行业从业人员应尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。参见教材P433。

　　9、职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。参见教材P411。

　　10、接受国家监管机构的监督管理，是银行业金融机构的选择性义务。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查从业人员与监管者间的职业操守。接受国家监管机构的监督管理，是银行业金融机构的法定义务，相关法律对此做出了明确的规定。参见教材P441。

　　11、树立合规经营意识，防范合规风险是银行开展正常经营活动的基本前提。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查从业准则。树立合规经营意识，防范合规风险是银行开展正常经营活动的基本前提。参见教材P414。

　　12、金融机构应当披露的风险管理战略与实践的内容包括风险管理的组织结构，风险的识别、监管评价和控制体系，规避和化解风险的工具与技术。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。风险管理战略与实践，包括风险管理的组织结构，风险的识别、监管评价和控制体系，规避和化解风险的工具与技术。参见教材P445。

　　13、自律组织是自我管理机构，属于政府监管的范畴。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。自律组织即自我管理机构，是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。参见教材P409。

　　14、持有香港银行牌照、在香港特别行政区经营业务的银行必须是香港银行公会会员。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，但持牌银行必须成为香港银行公会会员，才能在香港特别行政区经营业务，亦因而同时受公会的规则所约束。参见教材P410。

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