2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（19）

　　一、单项选择题

　　1、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括(　)。

　　A、行政处罚的设定和实施公正、公开

　　B、行政处罚应平等

　　C、行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当

　　D、坚持处罚与教育相结合

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。行政处罚的适用应遵循三项基本原则：一是行政处罚的设定和实施公正、公开;二是行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当;三是坚持处罚与教育相结合等原则。参见教材P378。

　　2、国务院部、委员会制定的规章对法律、行政法规尚未违反行政管理秩序的行为，可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚，罚款的限额由(　)规定。

　　A、国务院

　　B、财政部

　　C、银监会

　　D、全国人大常委会

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。国务院部、委员会制定的规章对法律、行政法规尚未违反行政管理秩序的行为，可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚，罚款的限额由国务院规定。参见教材P379。

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　　3、2015年《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法(修订征求意见稿)》规定，负责立案、调查取证、提出行政处罚建议的是(　)。

　　A、监督检查部门

　　B、行政处罚委员会

　　C、中级人民法院

　　D、中级人民检查院

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。2015年，银监会拟对此再次做出修订，《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法(修订征求意见稿)》已进入公开征求意见程序。新版本拟结合银监会工作特点，建立“调查、审理、决定”相分离的新型行政处罚工作机制，规定监督检查部门负责立案、调查取证、提出行政处罚建议，行政处罚委员会办公室负责行政处罚案件的审理、组织听证和行政处罚委员会审议会议，行政处罚委员会负责审议决定行政处罚案件。参见教材P380-381。

　　4、根据《行政处罚法》，行政强制执行只能由(　)设定。

　　A、人民法院

　　B、地方性法规

　　C、行政法规

　　D、法律

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查行政强制。根据《行政处罚法》，行政强制执行只能由法律设定。参见教材P382。

　　5、《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，(　)可以对该银行实行接管。

　　A、中国人民银行

　　B、国务院

　　C、银监会

　　D、商业银行所在地人民政府

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查行政强制。《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行接管。参见教材P384。

　　6、行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为是(　)。

　　A、行政许可

　　B、行政处罚

　　C、行政强制

　　D、行政诉讼

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查行政许可。行政许可是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。参见教材P374。

　　7、行政许可的实施，由要从事特定活动的公民、法人或者其他组织向行政机关提交申请，然后由(　)依法做出准予行政许可的决定。

　　A、行政机关

　　B、立法机关

　　C、司法机关

　　D、检察机关

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查行政许可。行政许可的实施，由要从事特定活动的公民、法人或者其他组织向行政机关提交申请，然后由行政机关依法做出准予行政许可的决定。参见教材P375。

　　8、法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其他组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起(　)日内，依法向人民法院提起行政诉讼。

　　A、5

　　B、7

　　C、15

　　D、30

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查行政复议。法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其他组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起15日内，依法向人民法院提起行政诉讼。参见教材P385。

　　9、旨在保证人民法院正确、及时审理行政案件，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护和监督行政机关依法行使行政职权的是(　)。

　　A、《行政许可法》

　　B、《行政处罚法》

　　C、《行政强制法》

　　D、《行政诉讼法》

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查行政诉讼。《行政诉讼法》旨在保证人民法院正确、及时审理行政案件，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护和监督行政机关依法行使行政职权。参见教材P387。