2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（11）

　　一、单项选择题

　　1、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A、全覆盖

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、审慎性

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查内部控制。全覆盖原则：内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。参见教材P184。

　　2、巴塞尔委员会于2011年10月发布的(　)中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

　　A、《加强银行公司治理的原则》

　　B、《巴塞尔协议》

　　C、《巴塞尔协议Ⅲ》

　　D、《银行业监督管理法》

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。

　　3、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，应当积极审查薪酬体系的设计及运行情况的机构是(　)。

　　A、人力资源管理部门

　　B、股东会

　　C、董事会

　　D、监事会

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。参见教材P180。

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　　4、(　)是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。

　　A、日益扩大的银行业务范围

　　B、优秀的银行从业人员

　　C、健全的公司股权结构

　　D、有效的公司治理

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。参见教材P178。

　　5、当前，银行业金融机构普遍实施(　)的合规管理做法。

　　A、利润为本

　　B、创新为本

　　C、风险为本

　　D、企业文化为本

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查合规管理。当前，银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。参见教材P188。

　　6、负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会的是(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、独立董事

　　D、控股股东

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。参见教材P182。

　　7、商业银行的基本薪酬一般不得高于其薪酬总额的(　)。

　　A、20%

　　B、35%

　　C、50%

　　D、60%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。参见教材P183。

　　8、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的(　)以上应采取延期支付的方式。

　　A、40%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%。参见教材P183。

　　9、内部控制得以有效实施的前提是(　)。

　　A、极大的业务规模

　　B、良好的治理结构

　　C、良好的经济效益

　　D、科学的员工结构

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查内部控制。良好的治理结构是内部控制得以有效实施的前提。参见教材P184。

　　10、股东参与银行重大决策的组织形式是(　)。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、决策反馈机制

　　D、自上而下决策

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式，是银行的最高权力机构，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。参见教材P180。

　　11、银行的董事会对(　)负责。

　　A、独立董事

　　B、普通股股东

　　C、监事会

　　D、股东大会

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。参见教材P180。

　　12、董事会临时会议的召开程序由(　)规定。

　　A、股东大会

　　B、董事会议事规则

　　C、商业银行章程

　　D、监事会

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。董事会例会每季度应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。参见教材P181。