2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（3）_第2页

　　【答案解析】 本题考查金融市场的功能。融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。参见教材P38。

　　13、国民经济情况的“晴雨表”体现的是金融市场的(　)功能。

　　A、货币资金融通

　　B、优化资源配置

　　C、反映经济运行

　　D、经济调节

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融市场的功能。反映经济运行的功能：金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。参见教材P40。

　　14、下列关于证券公司的描述错误的是(　)。

　　A、是具有独立法人地位的有限责任公司

　　B、可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券

　　C、不属于股份有限公司

　　D、业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查银行业金融机构。证券公司是依照《人民共和国公司法》和《人民共和国证券法》规定并经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。所以C选项错误。参见教材P55。

　　二、多项选择题

　　1、保险公司按照经营方式分类，可以分为(　)。

　　A、直接保险公司

　　B、再保险公司

　　C、财产保险公司

　　D、人寿保险公司

　　E、中资保险公司

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查银行业金融机构。保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司。参见教材P57。

　　2、优先股股票享有的主要权利包括(　)。

　　A、优先按约定方式领取股息

　　B、优先认股权

　　C、优先清偿权

　　D、限制参与经营决策

　　E、优先股股息是固定的

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查股票市场。B选项属于普通股股票享有的权利。参见教材P46。

　　3、货币市场的特点包括(　)。

　　A、低风险、低收益

　　B、期限短

　　C、流动性高

　　D、交易量大

　　E、交易频繁

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查货币市场的内容。货币市场的主要特点是：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。参见教材P43。

　　4、中国证券监督管理委员会的职能包括(　)。

　　A、建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理

　　B、加强对证券期货业的监管

　　C、加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作

　　D、负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章

　　E、统一监管证券业

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查金融监督管理机构。中国证券监督管理委员会其基本职能主要包括：第一，建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。第二，加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构的监管，提高信息披露质量。第三，加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。第四，负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章;制定证券市场发展规划和年度计划;指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项;对期货市场试点工作进行指导、规划和协调。第五，统一监管证券业。参见教材P53。

　　5、下列属于货币市场的特点的是(　)。

　　A、长期资金融通市场

　　B、短期资金融通市场

　　C、流动性强

　　D、风险小

　　E、被当做货币的替代品

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查金融市场的种类。货币市场是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资，因为其偿还期短、流动性强、风险小，与货币相差不多，此类金融工具往往被当做货币的替代品，因此被称为“货币市场”。参见教材P40。

　　6、债券市场按利息支付方式分类可分为(　)。

　　A、普通债券

　　B、附息债券

　　C、贴现债券

　　D、金融债券

　　E、零息债券

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查债券市场的内容。按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。参见教材P49。

　　7、货币当局包括(　)。

　　A、中国人民银行

　　B、国家外汇管理局

　　C、中国银行业监督管理委员会

　　D、中国证券监督管理委员会

　　E、中国保险监督管理委员会

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查货币当局。货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。参见教材P52。

　　8、下列属于中国证券业协会的主要职责的是(　)。

　　A、维护会员的合法权益

　　B、制定证券业执业标准和业务规范

　　C、对会员及其从业人员进行自律管理

　　D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　E、组织证券从业人员水平考试

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查金融行业自律组织。中国证券业协会依据《证券法》、行政法规、中国证监会规范性文件规定行使以下主要职责：维护会员的合法权益;制定证券业执业标准和业务规范;对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、执业注册;负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;组织证券从业人员水平考试;组织开展证券业国际交流与合作等。参见教材P59。