2019年中级银行从业资格考试法律法规练习题（21）

　　第二十一章　银行监管目标、方法

　　单选题

　　我国银行监管的目标中，(　)是银监会的基本职责和目标追求，是国际上银行监管机构的共同目标，也是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。

　　A.增强市场信心

　　B.增进公众对现代金融的了解

　　C.支持实体经济发展，防范金融风险

　　D.保护存款人和广大金融消费者的利益

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查银行监管目标。保护存款人和广大金融消费者的利益，这是银监会的基本职责和目标追求，是国际上银行监管机构的共同目标，也是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。

　　知识点2　银行监管方法

　　多选题

　　开放条件下银行风险来源主要有(　)。

　　A.经济周期

　　B.市场环境变化

　　C.期限错配

　　D.网络技术发展

　　E.对客户的经济及还款能力评估失误

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查以风险为本的监管。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等，风险具体种类按照《有效银行监管核心原则》的归类共有信用风险、市场风险等八大类。

　　多选题

　　在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有(　)。

　　A.实现了由事后检查向事前监测的转变

　　B.实现了事后发现向事前预警的转变

　　C.实现了事后纠正向事前防范转变

　　D.加强了风险监测、识别和化解能力

　　E.节省监管成本

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』风险为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识別和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果。

　　单选题

　　银行监管的首要环节是(　)。

　　A.市场检查

　　B.市场准入

　　C.非现场监管

　　D.信息披露

　　『正确答案』B

　　『答案解析』市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管理开始的。

　　多选题

　　非现场风险监测分析的基本方法包括(　)。

　　A.行业比较分析法

　　B.趋势比较分析法

　　C.水平比较分析法

　　D.历史比较分析法

　　E.指标对比分析法

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查风险监测分析。非现场风险监测分析的基本方法包括：水平比较分析法;历史比较分析法;行业比较分析法。