2019年中级银行从业资格考试法律法规练习题（17）

　　第十七章　商事法律制度

　　知识点1　公司法律制度

　　单选题

　　以(　)为标准，可以将公司分为总公司和分公司。

　　A.公司的外部控制或附属关系

　　B.公司的国籍

　　C.公司信用基础

　　D.公司的内部管辖关系

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查公司分类。以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。

　　多选题

　　以公司信用基础为标准，可以将公司分为(　)。

　　A.股份有限公司

　　B.人合公司

　　C.资合公司

　　D.人合兼资合公司

　　E.有限责任公司

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』本题考查公司分类。以公司信用基础为标准，可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。

　　多选题

　　公司章程的作用主要有(　)。

　　A.公司章程是公司设立过程中重要的法律文件

　　B.公司章程是保障公司员工合法权利的重要文件

　　C.公司章程是确定公司权利、义务关系的基本法律文件

　　D.公司章程是公司对外进行经济交往的基本法律依据

　　E.公司章程是公司的自治规范

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查公司章程的作用。主要有：1.公司章程是公司设立过程中重要的法律文件。2.公司章程是确定公司权利、义务关系的基本法律文件。3.公司章程是公司对外进行经济交往的基本法律依据。4.公司章程是公司的自治规范。

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　　单选题

　　我国公司资本制度的特点不包括(　)。

　　A.资本法定

　　B.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持

　　C.强调公司资本不得任意变更

　　D.强调公司资本可以根据公司经营状况随时变更

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国公司资本制度的特点。主要有：资本法定;强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公司资本不得任意变更。

　　单选题

　　公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表(　)以上表决权的股东通过。

　　A.1/2

　　B.1/4

　　C.2/3

　　D.3/4

　　『正确答案』C

　　『答案解析』我国公司资本制度强调公司资本不得任意变更，公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表2/3以上表决权的股东通过。

　　单选题

　　以下不属于公司的组织机构的是(　)。

　　A.董事会

　　B.股东大会

　　C.工会

　　D.公司经理

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查公司组织机构。主要有：董事会、股东大会、公司经理、监事会。

　　多选题

　　以下关于董事会的说法，正确的有(　)。

　　A.召集股东会，并向股东会报告工作

　　B.董事长主持股东会，召集并主持董事会

　　C.执行股东大会决议，负责公司日常经营决策

　　D.聘任或者解聘公司经理，制定公司基本管理制度

　　E.董事会必须对股东会负责，接受股东会监督

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查公司组织机构中董事会相关知识。董事会(不设董事会的公司为执行董事)是公司的经营决策机构，负责召集股东会，并向股东会报告工作;执行股东大会决议，负责公司日常经营决策;聘任或者解聘公司经理(总经理)，制定公司基本管理制度。董事会必须对股东会负责，接受股东会监督。董事长由董事会选举产生。董事长主持股东会，召集并主持董事会，在诉讼事务和非诉讼事务上对外均代表公司。

　　知识点2　证券法律制度

　　单选题

　　(　)是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

　　A.核准制

　　B.注册制

　　C.审批制

　　D.备案制

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券发行管理制度。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

　　单选题

　　下列关于证券发行注册制的说法中，错误的是(　)。

　　A.注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查

　　B.主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度答案

　　C.最重要的特征是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断

　　D.注册制的核心是证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，如果该证券没有任何投资价值，证券主管机关可以不予以注册

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券发行注册制。注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。其最重要的特征是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。如果公开方式适当，证券管理机构不得以发行证券价格或其他条件非公平，或发行者提出的公司前景不尽合理等理由而拒绝注册。注册制主张事后控制。注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利。

　　单选题

　　(　)是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

　　A.证券代销

　　B.证券经销

　　C.证券包销

　　D.证券代理

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

　　【相关考点复习】证券发行方式

　　发行方式 内容 时间要求

　　代销 承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人 证券的代销、包销期限最长不得超过90日

　　包销 证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入

　　多选题

　　下列对证券交易条件的表述，正确的是(　)。

　　A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券

　　B.依法发行的股票，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖

　　C.依法发行的公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖

　　D.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让

　　E.非依法发行的证券，不得买卖

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查证券交易条件。(1)证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖。(2)依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。(3)依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。

　　判断题

　　证券市场的公正原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。(　)

　　『正确答案』错

　　『答案解析』本题考查《证券法》贯彻的原则。证券市场的公平原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。

　　知识点3　保险法律制度

　　单选题

　　按照保险承担的责任次序，保险可以分为(　)。

　　A.自愿保险

　　B.原保险

　　C.强制保险

　　D.人身保险

　　E.再保险

　　『正确答案』BE

　　『答案解析』本题考查保险的分类。

　　【相关考点复习】保险的分类

　　分类标准 分类内容 备注

　　保险的实施方式 自愿保险 机动车的车辆损失险

　　强制保险 机动车交通事故责任强制保险

　　保险对象 财产保险 家庭财产保险

　　人身保险 人身意外伤害保险

　　保险实施范围 社会保险 养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险

　　普通保险 保险公司经营的商业保险

　　承担责任次序 原保险 保险人与投保人之间的关系

　　再保险

　　(分保) ·签订分保合同

　　·承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险

　　单选题

　　下列关于保险合同的表述中，错误的是(　)。

　　A.保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议

　　B.保险合同的内容是保险双方的权利义务关系

　　C.受益人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人

　　D.保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

　　【相关考点复习】保险合同当事人与关系人

　　主体 内容

　　当事人 保险人 享有收取保险费的权利，同时当约定的保险事故发生时，承担损失赔偿或给付保险金的责任

　　投保人 与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人

　　关系人 被保险人 财产或人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人投保人可以为被保险人

　　受益人 人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人

　　单选题

　　签订保险合同的双方是保险合同的当事人，即(　)。

　　A.保险人和投保人

　　B.保险人和受益人

　　C.被保险人和投保人

　　D.被保险人和受益人

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查保险合同的关系人。保险合同的主体分为当事人和关系人。签订保险合同的双方是保险合同的当事人，即保险人和投保人;与保险合同发生间接关系的是保险合同的关系人，包括被保险人和受益人

　　单选题

　　投保人提出保险要求，经(　)同意承保，保险合同成立。

　　A.被保险人

　　B.保险人

　　C.受益人

　　D.被投保人

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查保险合同的生效。投保人提出保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立。

　　知识点4　信托法律制度

　　多选题

　　信托与委托的区别主要有(　)。

　　A.权限不同

　　B.当事人数量不同

　　C.财产所有权变化不同

　　D.成立的条件不同

　　E.名义不同

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查信托与委托的区别。主要有：当事人数量不同;财产所有权变化不同;成立条件不同;名义不同;权限不同;期限的稳定性不同。

　　单选题

　　下列关于信托形式的叙述，错误的是(　)。

　　A.设立信托，可以采取书面形式或者口头形式

　　B.书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等

　　C.采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立

　　D.采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查信托形式。设立信托，应当采取书面形式。根据《信托法》的规定，书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立。采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立。