2019年中级银行从业资格证法律法规考点习题（15）

　　第十五章　银行基本法律法规

　　例题：单选题

　　中国人民银行是人民共和国的中央银行，全部资本由(　)出资。

　　A.中国人民银行

　　B.商业银行

　　C.国家

　　D.集体

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行是人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询

　　单选题

　　中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。银监会应当自收到建议之日起(　)日内予以回复。

　　A.3　　B.5

　　C.7　　D.30

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。银监会应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

　　银行业监督管理机构的准入职责不包括(　)。

　　A.机构准入

　　B.市场准入

　　C.业务范围准入

　　D.股东变更审查

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构的准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。

　　多选题

　　《银行业监督管理法》确定，银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为(　)。

　　A.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心

　　B.保护银行业公平竞争

　　C.保证银行业利润最大化

　　D.提高银行业竞争能力

　　E.鼓励我国银行业在境外投资

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』本题考查《银行业监督管理法》。《银行业监督管理法》确定，银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为：(1)促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;(2)保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

　　多选题

　　下列属于银监会的具体职责的有(　)。

　　A.制定和发布监管制度的职责

　　B.准入职责

　　C.非现场监管职责

　　D.报告职责

　　E.国际交流合作职责

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查《银行业监督管理法》。根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责主要可分为以下七类：制定并发布监管制度的职责;准入职责;非现场监管职责;现场检查职责;报告职责;指导、监督自律职责;国际交流合作职责。

　　1984年1月1日，(　)从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。

　　A.中国农业银行　　B.中国工商银行

　　C.中国建设银行　　D.中国银行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查《商业银行法》。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。

　　多选题

　　商业银行是依照《人民共和国公司法》设立的独立企业法人，具备(　)等公司制企业法人特征。

　　A.独立性　　B.安全性

　　C.盈利性　　D.经营性

　　E.公正性

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查《商业银行法》。商业银行是依照《人民共和国公司法》设立的独立企业法人，具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征。

　　将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段，这是洗钱的(　)阶段。

　　A.开始阶段

　　B.处置阶段

　　C.培植阶段

　　D.融合阶段

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段。

　　多选题

　　洗钱的常见方式包括(　)。

　　A.借用金融机构

　　B.藏身于保密天堂

　　C.使用空壳公司

　　D.伪造商业票据

　　E.走私

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查《反洗钱法》。洗钱的常见方式：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询