2019银行从业资格考试中级法律法规章节试题（17）

　　第十七章　商事法律制度

　　一、单选题

　　1.公司应以其(　)对公司债务承担责任。

　　A.全部资产

　　B.出资额

　　C.认购的股份

　　D.全部现金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查公司的概念。公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。

　　2.我国公司资本制度的特点不包括(　)。

　　A.资本法定

　　B.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持

　　C.强调公司资本不得任意变更

　　D.强调公司资本可以根据公司经营状况随时变更

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国公司资本制度的特点。我国公司资本制度的特点主要有：资本法定;强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公司资本不得任意变更。

　　3.根据《公司法》，下列关于公司资本制度的说法，不正确的是(　)。

　　A.《公司法》允许公司资本分批缴纳

　　B.股票发行价格不得高于票面金额

　　C.非货币出资不得高估作价

　　D.公司资本不得任意变更

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查公司资本制度。我国《公司法》规定，股票发行价格不得低于(而不是高于)票面金额。所以，选项B的说法是不正确，符合题意。

　　4.公司成立日期是(　)。

　　A.公司资本缴足的日期

　　B.公司营业执照签发日期

　　C.公司向登记机关申请设立登记的日期

　　D.公司正式对外营业的日期

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查公司设立制度。公司营业执照签发日期即为公司成立日期。

　　5.当解散情形出现时，除(　)免于清算外，公司均必须进行清算，清理债权债务。

　　A.公司合并、重组

　　B.公司收购、重组

　　C.公司合并、分立

　　D.公司收购、分立

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查公司终止制度。解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算，清理债权债务。

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　　6.下列关于非公开发行的说法中，错误的是(　)。

　　A.非公开发行也称为私募发行

　　B.采用非公开的方式，向特定对象发行的行为

　　C.不得采用公开诱导和变相公开的方式

　　D.可以使用广告宣传

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券非公开发行的方式。非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

　　7.(　)是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

　　A.核准制

　　B.注册制

　　C.审批制

　　D.备案制

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券发行管理制度。证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三种。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

　　8.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括(　)。

　　A.公司债券的期限为一年以上

　　B.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

　　C.公司最近三年无亏损

　　D.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

　　9.下列关于保险合同的表述中，错误的是(　)。

　　A.保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议

　　B.保险合同的内容是保险双方的权利义务关系

　　C.受益人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人

　　D.保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

　　10.建立信托后，委托人死亡或依法被解散，依法被撤销，或被宣告破产时，当委托人是唯一受益人时，信托终止，信托财产(　)。

　　A.不作为其遗产或清算财产

　　B.作为其遗产或清算财产

　　C.根据信托合同约定是否作为其遗产或清算财产

　　D.根据委托人遗嘱决定是否作为其遗产或清算财产

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查信托财产性质。信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。建立信托后，委托人死亡或依法被解散，依法被撤销，或被宣告破产时，当委托人是唯一受益人时，信托终止，信托财产作为其遗产或清算财产;当委托人不是唯一受益人的信托存续，信托财产不作为其遗产或清算财产。

　　11.(　)是依照法定款式做成票据并交付受款人的行为，包括“做成”和“交付”两种行为。

　　A.出票

　　B.承兑

　　C.保证

　　D.背书

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查票据行为。出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为。它包括“做成”和“交付”两种行为。所谓“做成”就是出票人按照法定款式制作票据，在票据上记载法定内容并签名。由于现在各种票据都由一定机关印制，因而所谓“做成”只是填写有关内容和签名而已;所谓“交付”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为，不是出于出票人本人意愿的行为如偷窃票据不能称做“交付”，因而也不能称做出票行为。

　　12.票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，(　)是汇票所独有的一种票据行为。

　　A.保证

　　B.承兑

　　C.背书

　　D.出票

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查票据行为。票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。承兑为汇票所独有，汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。付款人签字承兑，就是对汇票的到期付款承担责任。

　　13.《人民共和国票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的(　)。

　　A.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

　　B.背书无效

　　C.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

　　D.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效

　　『正确答案』A

　　『答案解析』《票据法》第二十九条规定：“背书由背书人签章并记载背书日期。背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。

　　14.依据《票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指(　)。

　　A.当事人发行、转让、背书等票据行为依法定形式进行

　　B.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系

　　C.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件

　　D.取得票据无需合法原因

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查票据法律制度。票据是一种无因证券，其含义是：票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

　　15.甲给乙开了一张2万元的现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的(　)。

　　A.设权性

　　B.要式性

　　C.无因性

　　D.文义性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查票据法律制度。票据的无因性是指：票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。本题中，丙是持票人，甲是债务人，丙无须说明取得票据的原因，甲也无审查的权利，必须付给丙2万元，体现了票据的无因性。所以，选项C符合题意。

　　票据的设权性是指票据是创设权利，而不是证明已经存在的权利。票据的要式性是指票据必须根据法律规定的必要形式制作才能有效。票据的文义性是指票据上的权利义务必须以票据上的文字记载为准。所以，A、B、D三个选项均不符合题意。

　　16.票据丧失的补救措施不包括(　)。

　　A.挂失止付

　　B.提起行政诉讼

　　C.公示催告

　　D.提起民事诉讼

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查票据丧失的补救措施。票据丧失的补救措施有：挂失止付、公示催告、提起民事诉讼。

　　17.我国《破产法》在破产程序启动上采取(　)。

　　A.审批主义原则

　　B.申请主义原则

　　C.审核主义原则

　　D.注册主义原则

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查破产的申请。我国《破产法》在破产程序启动上采取申请主义原则。

　　18.(　)是指对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。

　　A.追索权

　　B.取回权

　　C.别除权

　　D.抵销权

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查债务人财产的除外。债务人的财产除外分为：取回权、别除权、抵销权。别除权，对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。取回权，人民法院受理破产申请后，债务人占有的不属于债务人的财产，该财产的权利人可以通过管理人取回。抵销权。债权人在破产申请受理前对债务人负有债务的，可以向管理人主张抵销。

　　19.下列关于证券发行核准制的说法中，错误的是

　　(　)。

　　A.证券发行核准制，即实质管理原则

　　B.在核准制下证券发行审核机构只对文件进行形式审查，不进行实质判断

　　C.符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券

　　D.这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券发行核准制。证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。