2018银行从业资格考试考前练习试题（6）_第4页

　　161.在办理资金清算业务中，违反规定有下列行为的( ABCD )，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A 逆程序或变相逆程序操作

　　B 未按规定时限查询查复未达账款

　　C 擅自将已入账款项调整起息日

　　D 违反资金清算业务规定，故意截留、延压、重发资金清算汇划信息

　　162.违反印章管理规定，有下列行为的( BCD)，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A 建立印章使用交接登记簿

　　B 在空白纸张上加盖单位印章

　　C 在空白合同上加盖单位印章

　　D 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章

　　163.在日常安全管理中，有下列行为的( CD)，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

　　A 办公楼、营业场所、业务库、计算机房等重要部位布控布防

　　B 对重点安防部位和目标制定突发事件处置预案或组织学习演练

　　C 未按操作规程开启监控、报警设备、记录、保管图像资料。

　　D 处理突发事件时，不履行职责或处置不当

　　164.违反营业场所安全管理规定，有下列行为的( ABC)，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

　　A 营业场所未按规定关启安全门

　　B 营业时间内允许无关人员进入营业柜台内

　　C 营业网点钥匙遗失 或人员被辞退、调离，没及时更换锁头和登记备案

　　D 营业终了对营业场所进行布防布控

　　165.在信息科技管理中应直接给予开除处分的有( AB )。

　　A 故意篡改或删除系统日志或审计信息的

　　B 盗取、泄露计算机中客户信息或保密信息的

　　C 未经审批将非农信社计算机设备接入农信社网络系统的

　　D 私自张海鹏卸载或屏蔽计算机安全软件的

　　166.下列应直接给予开除除分的有( BD )。

　　A 违反反洗钱规定，对大额交易应报告未报告的

　　B 参与或者从事洗钱活动

　　C 违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查的

　　D 利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的

　　167.员工违反职业操守，有下列行为的( ABCD)，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A 将本人的操作密码、柜员卡、授权卡、名章钥匙交给他人使用

　　B 借用他人操作号、柜员卡、授权卡办事业务

　　C 超出自身职责、权限办理业务

　　D 违反分岗作业规定进行混岗、串岗、交叉操作

　　168. 下列行为应直接给予开除除分的有( ABCD )。

　　A 参与活动

　　B 接受服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动的

　　C 吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的

　　D 为吸毒、贩毒人员提供资金的

　　169.员工违反廉洁从业规定，有下列行为的( ABCD)，给予记过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分。

　　A 有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为

　　B 利用职务便利为自己或他人谋私谋利

　　C 利用职务便利将盈利业务交由亲友承包经营

　　D 与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来

　　170.在信贷业务管理中，有下列行为的( ABC)，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。

　　A 贷款业务制度、流程有缺陷

　　B 未遵循贷审分离与贷放分控原则

　　C 借款合同采用格式条款未公示

　　D 将贷款管理各环节责任落实到具体部门、岗位和人员

　　171.在应用信贷管理系统和征信系统中，有下列行为的( ABCD)，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A蓄意在系统中录入虚假信息，误导决策、逃避上级监控或牟取个人私利

　　B 擅自修改系统机构、人员权限、导致信息泄露、越权访问

　　C 违反系统管理办法要求，造成数据错误、数据丢失

　　D 擅自用他人密码进行信贷业务操作

　　172.下列行为中(ABCD )属于违反信息科技管理规定的，给予有关责任人员开除处分。

　　A故意破坏计算机信息系统及硬件设备

　　B 擅自改变关键 网络结构或链接方式造成重大风险

　　C 故意篡改或删除系统日志或审计信息

　　D 盗取、泄漏计算机中客户信息或保密信息

　　173.办法所指的法律性文件包括(ABCD )

　　A 担保合同

　　B 银行承兑协议

　　C 保函

　　D 贷款意向书

　　174.下列授权管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分(AC )。

　　A未按规定进行授权、转授权

　　B 有权监督部门发现越权行为不制止、不纠正

　　C 采取化整为零等手段逃避授权权限控制

　　D 未按规定程序和手续办理授权事宜

　　175.下列现金出纳业务违规行为中直接给予开除处分的是( ABC )

　　A办理现金业务时抽张

　　B 利用职务便利、以伪造的假币换取真币

　　C 白条抵库

　　D 未按规定处理长短款的

　　176.下列说法错误的是( BCD )

　　A不为自已办理业务

　　B 用身份证复印件办理开户手续

　　C 代年龄大的客户签名

　　D 客户资金通过柜员账户过渡转他行

　　177.给予员工纪行处分必须坚持的原则( BCD )。

　　A实事求是、客观公正

　　B 事实清楚、证据确凿

　　C 定性准确、处理恰当

　　D 手续完备、程序合法

　　178.未遵循审贷分离与贷放分控原则，设立独立部门或岗位相互制约、审核监督的，后果或情节严重的，可以给予(BC )处分。

　　A 记过

　　B 记大过

　　C 撤职

　　D 开除

　　179.办法规定企业形象包括( ACD )。

　　A 社名

　　B 行号

　　C 社徽

　　D 行徽

　　180.对检举人、( ABCD )进行打击报复的，给予记大过至开除处分。

　　A 控告人

　　B 申诉人

　　C 监督检查人员

　　D 案件调查人员