81.银行业从业人员处理客户投诉时，( )。
A.不应当理会客户错误的投诉和建议
B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户
C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置
D.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户
82.权利质押自( )设立。
A.质权人取得质物所有权时 B.权利凭证交付质权人时
C.权利凭证移交予质权人占有时 D.出质人交付质物时
83.我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于( )。
A.有形伪造 B.无形伪造 C.变造 D.以上都不正确
84.银行购买了某公司四亿元的应收账款，这属于( )。
A.保理业务 B.负债业务 C.代理业务 D，贷款业务
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试题来源:[银行从业2018年银行从业《(中级)》考试题库 】 2018年银行从业中级短时取证班送VIP题库通过比达90.86% |
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85.法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。
A.反洗钱 B.协助执行 C.内幕交易 D.监管规避
86.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括( )。
A.了解该企业所处行业情况 B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C.了解客户所在区域的信用环境 D.了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
87.某商业银行的副行长要求营业部主任将最近一周新开户客户的手机信息整理成一个电子文件，发给他的一个大学同学，该同学在证券公司上班，想开拓一下客户市场，副行长的做法属于( )。
A.为同学帮忙，但做法有些不妥 B.最好请示一下行长，这样程序就全了
C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密 D.明显属于违法犯罪行为
88.下列关于高利转贷罪的表述中，错误的是( )。
A.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金
B.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得l倍以上5倍以下罚金
C.单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以上7年以下有期徒刑或者拘役
D.以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金
89.作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。
A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B.银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响
90.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定( )。
A.诚实信用 B.风险提示 c.守法合规 D.礼貌服务
91. 下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的是( )
A.利润最大化 B.监管成本最优 C.增进市场信心 D.追求社会稳定
92.某银行设置了内部举报制度，规定所有举报都必须交由举报人所在部门领导审阅后才能逐层上报，请问该行的举报制度设计( )。
A.流程合理，便于下情上达 B.流转时间太慢，效率有待提高
C.缺少保护举报者的机制，必然失败 D.便于领导对举报把关，提高举报质量
93.短期目标是指在短期内，一般( )年左右就可以实现的目标。
A.4 B.5 C.6 D.7
94.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。
A.为避免在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
C.建议客户若不急用，明年初再来结汇
D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
95.银行从业人员金某不知道自己的行为是否属于利益冲突，这时他的正确选择是( )。
A.假装不知情 B.拒绝办理 C.按规定向上级主管报告 D.委托同事代办
96.某商业银行柜面客户经理蒋某在征得客户同意的情况下，将客户的电话号码及保险需求告诉了某保险公司的业务员，帮助他尽快促成了一笔业务，蒋某的做法( )。
A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C.属于银行明令禁止行为
D.明显属于违反职业操守行为
97.下列属于泄露客户信息行为的是( )。
A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友
B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险
98.银行柜面工作人员王某在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应( )。
A.按规定向上级主管报告 B.拒绝办理
C.耐心说明情况，取得理解和谅解 D.请保安将顾客带离
99.某男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的应对方法是( )。
A.应尽量满足客户需求，同意该客户的要求
B.认为此邀请不合理，严词拒绝
C.向该客户说明，若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D.若拒绝不被接受，则应请保安人员帮助驱逐该客户
100.张某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有200万元资产的资信证明，张某的行为构成( )。
A.违反银行内部规定 B.非法出具金融票证罪 C.伪造金融票证罪 D.非法出具资信证明罪
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