中级银行从业资格考试法律法规练习题：第二十章

　　第二十章练习题

　　一、单选题

　　1、我国银行监管体制在()，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　A.初步确立阶段

　　B.探索成形阶段

　　C.改革调整阶段

　　D.形成完善阶段

　　正确答案是：A，

　　解析：我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　2、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

　　A.统一监管型

　　B.单一全能型

　　C.多头监管型

　　D.“双峰”监管型

　　正确答案是：C，

　　解析：多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

　　3、()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.法律、行政法规

　　D.部门规章和规范性文件

　　正确答案是：D，

　　解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

　　4、()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

　　A.银行监督

　　B.银行管理

　　C.银行自律

　　D.银行监管

　　正确答案是：A，

　　解析：银行监管是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

　　5、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

　　A.银行监管

　　B.银行监督

　　C.银行管理

　　D.银行自律

　　正确答案是：C，

　　解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

　　6、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括()。

　　A.对会员财务状况的检查

　　B.对其业务活动进行指导

　　C.协调会员之间的关系

　　D.对会员业务执行情况的检查

　　E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

　　正确答案是：B,C,E，

　　解析：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

　　二、多选题

　　7、国际上主要金融监管的体制包括()。

　　A.统一监管型

　　B.分散监管型

　　C.一头监管型

　　D.多头监管型

　　E.“双峰”监管型

　　正确答案是：A,D,E，

　　解析：国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

　　8、巴塞尔委员会的职责是()。

　　A.加强全球银行业的监管标准

　　B.加强全球银行业的监督管理

　　C.加强全球银行业的管理实践

　　D.旨在提升金融体系的稳定性

　　E.旨在提升金融体系的收益性

　　正确答案是：A,B,C,D，

　　解析：巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。

　　三、判断题

　　9、银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A，

　　解析：银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

　　10、德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A，

　　解析：德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。