银行从业资格考试中级法律法规第二十章：银行监管体制

　　第二十章 银行监管体制大纲内容

　　(一)熟练掌握银行监管起源与演变;

　　(二)深入了解主要国家金融监管的体制、模式和特征;

　　(三)深入了解巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标;

　　(四)熟练掌握我国银行监管的框架、结构和特点。

　　银行监管体制章节练习题

　　一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内)

　　1.银行监管的本质实际上是(　　)监管。

　　A.法律

　　B.行政规章

　　C.制度

　　D.风险

　　2.英国国会通过了(　　)，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。

　　A.《反不正当竞争法》

　　B.《反垄断法》

　　C.《金融服务改革法案》

　　D.《反泡沫公司法》

　　3.在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，(　　)与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。

　　A.证券交易委员会

　　B.联邦存款保险公司

　　C.美联储

　　D.货币监理署

　　4.巴塞尔委员会产生的直接原因是(　　)。

　　A.巴林银行的倒闭

　　B.华盛顿互惠银行的倒闭

　　C.北海道拓殖银行

　　D.赫斯塔特银行的倒闭

　　5.下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是(　　)。

　　A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔

　　B.在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构

　　C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者

　　D.其文件具备一定的法律效力

　　6.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括(　　)。

　　A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

　　B.“部门执法”的局面凸显

　　C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

　　D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

　　7.银行监管的最高层次是(　　)。

　　A.银行自我监管

　　B.外部监管

　　C.行业自律

　　D.市场约束

　　8.我国传统的监管工具不包括(　　)。

　　A.流动性

　　B.拨备覆盖率

　　C.不良资产率

　　D.杠杆率

　　9.(　　)明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

　　A.《人民共和国银行业监督管理法》

　　B.《人民共和国商业银行法》

　　C.《人民共和国中国人民银行法》

　　D.《人民共和国外资银行管理条例》

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填人括号内)

　　1.国际上主要的金融监管体制包括(　　)。

　　A.“双峰”监管型

　　B.伞型监管型

　　C.多头监管型

　　D.“多峰”监管型

　　E.统一监管型

　　2.银行监管包含了________和________双重属性。(　　)

　　A.银行监督

　　B.银行自律

　　C.银行管理

　　D.银行管制

　　E.银行约束

　　3.国际上主要的金融监管体制有(　　)。

　　A.统一监管型

　　B.分业监管型

　　C.多头监管型

　　D.混业监管型

　　E.“双峰”监管型

　　4.下列关于国际上主要监管体制的说法，正确的是(　　)。

　　A.统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型

　　B.多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域

　　C.目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型

　　D.澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表

　　E.“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，另一类负责对不同金融业务监管

　　5.美国银行最主要的两个基本监管者是(　　)。

　　A.国会

　　B.货币监理署

　　C.证券交易委员会

　　D.州银行监管当局

　　E.美联储

　　6.下列关于美国的银行监管体制的说法，不正确的是(　　)。

　　A.“州法银行”即州立银行

　　B.证券交易委员会不负责对商业银行进行监管

　　C.美联储、FDIC是两类最主要的监管机构

　　D.美国所有州法银行都是联邦储备体系的成员

　　E.商业银行可以自由选择是否成为联邦存款保险公司的被保险人

　　三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)

　　1.银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制。(　　)

　　2.银行监督是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。(　　)

　　3.尽管银行监管理论不断发生变化，银行监管的目标、体制等仍保持不变。(　　)

　　4.近年来，由于金融危机等的冲击，银行监管的目标发展到更加注重风险的方面。(　　)

　　5.在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。(　　)

　　6.最早建立独立的综合金融监管机构的国家是英国。(　　)

　　7.欧洲中央银行的成立并不影响德意志联邦银行独立制定货币政策的功能。(　　)

　　8.巴塞尔委员会的常设秘书处与国际清算银行一道共同设在美国的纽约。(　　)

　　参考答案：

　　一、单选题

　　1C 2D 3C 4D 5D 6D 7B 8D 9A

　　二、多选题

　　1ACE 2AC 3ACE 4ABE 5BD 6ABDE

　　三、判断题

　　1A 2B 3B 4B 5B 6B 7B 8B