2017年银行从业考试法律法规考点习题：第六章5_第2页

　　考点 7 现金资产业务

　　1.(多选)下列关于商业银行现金资产的表述正确的有(　　)。

　　A.商业银行的现金资产除库存现金外还包括存放中央银行款项和存放同业及其他金融机构款项

　　B.库存现金主要用于应付客户提现和银行本身日常开支，所以为保证对客户的支付，库存现金的规模应尽量大

　　C.存放中央银行款项即存款准备金

　　D.商业银行在其他银行保有存款的目的是获得利息收入

　　E.存放同业的存款属于活期存款性质.可以随时支用

　　【答案】ACE。解析：选项 B 由于保存现金的成本比较高，且现金是非营利性资产，所以对于库存现金要保持适度规模：选项 D 商业银行在其他银行保有存款的目的是在同业之间开展代理业务和结算收付。

　　2.(多选)商业银行在中央银行存款构成一般包括(　　)。

　　A.系统内借款

　　B.系统内存款

　　C.二级准备金

　　D.法定存款准备金

　　E.超额存款准备金

　　【答案】DE。解析：商业银行在中央银行存款由两部分构成：一是法定存款准备金，二是超额存款准备金。

　　3.(判断)存放同业的存款属于定期存款性质。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：存放同业的存款属于活期存款性质，可以随时支用，因而属于银行现金资产的一部分。

　　考点 8 外汇交易业务

　　4.(单选)关于银行远期外汇交易的说法中，正确的是(　　)。

　　A.不需要事前约定交易的币种、金额和汇率

　　B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

　　C.可按固定交割日交割.也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

　　D.远期外汇交易具有能够对冲利率风险的优点

　　【答案】C。解析：选项 A 远期外汇交易要事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件：选项 B 远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率大于即期汇率;选项 D 远期外汇交易能对冲汇率在未来上升或下降的风险，而不是利率风险。

　　5.(单选)(　　)是指在约定期限内交换约定数量两种货币的本金，同时定期交换两种货币利息的交易。

　　A.远期外汇交易

　　B.即期外汇交易

　　C.货币互换

　　D.利率互换

　　【答案】C。

　　6.(单选)下列关于期权的说法，错误的是(　　)。

　　A.期权的买方只有权利.没有义务

　　B.投资者一般在预期价格上升时.购入看涨期权

　　C.期权买方为了行使其权利.需要向期权卖方支付一定的期权费

　　D.美式期权只能在期权到期日方能行使权利

　　【答案】D。解析：欧式期权在期权到期日方能行使权利。

　　7.(多选)远期外汇交易的最大优点在于(　　)。

　　A.可以完成两国货币之间的交易

　　B.可以获得一定的期权费

　　C.可以用来套期保值和投机

　　D.能够对冲汇率在未来下降的风险

　　E.能够对冲汇率在未来上升的风险

　　【答案】CDE。解析：远期外汇交易的最大优点是能对冲汇率风险，从而进行套期保值或投机。

　　8.(多选)对于利率互换和货币互换的异同，下列说法不正确的有(　　)。

　　A.它们都涉及两种货币

　　B.它们都是银行常用的金融衍生品

　　C.利率互换不进行本金的交换.货币互换一般要进行本金的交换

　　D.利率互换可以对冲利率风险.货币互换可以对冲汇率风险

　　E.利率互换和货币互换都要进行本金的交换

　　【答案】AE。解析：选项 A 利率互换只涉及一种货币;选项 E 利率互换不进行本金的交换。

　　9.(判断)对于利率互换，当利率看涨时，可将固定利率债务类工具转换成浮动利率金融工具。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：当利率看涨时，应将浮动利率债务类工具转换成固定利率工具，从而避免在利息上的损失。

　　10.(单选)下列属于商业银行非营利性资产的是(　　)。

　　A.短期贷款

　　B.银团贷款

　　C.债券投资

　　D.库存现金

　　【答案】D。解析：任何一家营业性的银行机构，为了保证对客户的支付，都必须保存一定数量的现金。但由于库存现金是一种非营利性资产.而且保存库存现金还需要花费银行大量的保卫费用.因此从经营的角度讲.库存现金不宜保存太多。库存现金的经营原则就是保持适度的规模。其余三项资产均可给银行带来盈利。