银行从业资格考试中级法律法规复习资料：资本市场

　　第二节　货币市场和资本市场

　　二、资本市场

　　资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。

　　资本市场的主要特点是：风险大、收益较高;期限长、流动性差。

　　(一)股票市场

　　股票市场是专门对股票进行公开交易的市场，包括股票的发行和转让。

　　1.股票的本质

　　股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

　　2.股票的分类

标准	分类	说明
股票所代表的股权不同	普通股	能够参与公司的决策；获得公司盈余分配；拥有剩余财产索取权；拥有优先认股权
	优先股	优先按约定方式领取股息；限制参与经营决策；公司解散时可优先得到分配的剩余资产 ；优先股股息固定

标准	分类	说明
是否记载 股东姓名	记名股票	在股票和股东名册上记载股东姓名
	无记名股票	不记名
按是否在票面上标明金额	有面额股票	在股票票面上记载一定金额的股票。
	无面额股票	在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。

标准	分类	说明
上市地点及股票投资者不同	A股	供国内投资者买卖，以人民币标明面值、认购和交易
	B股	供国内外投资者买卖，以人民币标明面值、以外币认购和交易
	H股	由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票
	N股	中国境内注册的公司发行、直接在纽约上市的股票
标准	分类	说明
是否有实物载体	实体股票	在股票和股东名册上记载股东姓名
	记账股票	不记名
投资主体性质不同	国家股	有权代表国家投资的部门，以国有资产资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
	法人股	企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
	社会公众股	社会公众（个人和机构），依法以其拥有的财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份

　　考点练习题：

　　考点 5 资本市场

　　1.(单选)资本市场是指期限在(　　)的长期资金融通市场。

　　A.一年以上

　　B.一年以内(含一年)

　　C.半年以上

　　D.半年以内(含半年)

　　【答案】A。解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。

　　2.(单选)按(　　)划分，股票可分为普通股和优先股。

　　A.是否记载股东姓名

　　B.是否有实物载体

　　C.股票所代表的股东权利

　　D.投资主体的性质不同

　　【答案】C。解析：按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股。

　　3.(单选)优先股享有的权利不包括(　　)。

　　A.优先按约定方式领取股息

　　B.优先清偿权

　　C.优先股息固定

　　D.优先认股权

　　【答案】D。解析：优先认股权属于普通股股票享有的权利。

　　4.(单选)上海证券交易所成立时间是(　　)。

　　A.1990 年 10 月

　　B.1990 年 11 月

　　C.1990 年 12 月

　　D.1991 年 1 月

　　【答案】B。解析：1990 年 11 月上海证券交易所成立，1990 年 12 月深圳证券交易所成立。

　　5.(单选)按( )分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　A.发行主体

　　B.利率是否固定

　　C.利息支付方式

　　D.募集方式

　　【答案】C。解析：按发行主体不同，债券一般可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券;按利率是否固定可分为固定利率债券、浮动利率债券：按利息的不同支付方式可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券：按有无担保可分为信用债券、担保债券;按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券：按募集方式可分为公募债券和私募债券。

　　6.(多选)资本市场的主要特点有(　　)。

　　A.风险大

　　B.收益高

　　C.期限长

　　D.流动性差

　　E.交易频繁

　　【答案】ABCD。解析：资本市场的特点主要有：风险大、收益较高;期限长、流动性差。交易频繁是货币市场的特点。

　　7.(多选)我国股票场内市场主要包括(　　)。

　　A.沪深主板市场

　　B.券商柜台交易市场

　　C.中小企业板市场

　　D.创业板市场

　　E.区域股权交易市场

　　【答案】ACD。解析：我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

　　8.(多选)债券市场具有的功能有(　　)。

　　A.融资功能

　　B.资源优化配置功能

　　C.投资功能

　　D.宏观调控功能

　　E.防范金融风险功能

　　【答案】ABCDE。解析：债券市场是指债券发行和交易的场所，具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能及防范金融风险功能。

　　9.(判断)无面额股票在股票票面上不记载股票面额.也不用注明它在公司总股本中所占有的比例。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。

　　10.(判断)H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

　　11.(判断)债券的发行价格与债券的面值必然一致。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：债券的发行价格是指债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格，它与债券的面值可能一致也可能不一致。