2019初级银行从业资格考试个人理财复习讲义：理财产品及销售相关法律法规_第12页

　　账户持有人为非居民企业的，也应当进一步识别其是否同时为有非居民控制人的消极非金融机构。

　　(5)金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求机构授权人提供有效声明文件。机构授权人自被要求提供之日起九十日内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

　　2017 年11 月22 日《关于规范银信类业务的通知》

　　一是明确银信类业务及银信通道业务的定义;

　　二是规范银信类业务中商业银行的行为;

　　三是规范银信类业务中信托公司的行为;

　　四是加强银信类业务的监管。

　　通知的实施有利于规范银信类业务，引导商业银行主动减少银信通道业务、信托公司回归信托本源。

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