银行从业资格考试初级个人理财考点：概述

　　第七章 理财师的工作流程和方法

　　第一节 概述

　　考点1 理财规划师的工作内容和方式

　　一、理财规划师的工作内容

　　专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

　　二、理财规划师的工作方法

　　首先，深入了解客户。

　　其次，全面地评估客户所要解决的财务问题和条件。

　　再次，在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议。

　　最后，把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。

　　考点2 理财师的工作流程

　　我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：

　　(1)接触客户，建立信任关系。

　　(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。

　　(3)明确客户的理财日标。

　　(4)制订理财规划方案。

　　(5)理财规划方案的执行。

　　(6)后续跟踪服务。

　　在日常工作中，面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。