银行从业资格证初级个人理财考点：券商资产管理计划

　　考点7 券商资产管理计划

　　一、银行代理券商资产管理计划种类

　　由于形式上发生变化，券商集合资产管理计划可采用投资方向进行分类。其中，限定性资产管理计划可细分为债券型和货币市场型，非限定性资产管理计划分为股票型、混合型、FOF型和QDII型。

　　二、券商资产管理计划的流动性及收益情况

　　与基金类似，由于券商资产管理计划类型众多，产品的流动性也各异。产品的流动性和收益也和投资标的和交易结构息息相关。

　　三、券商资产管理计划风险及法律约束

　　券商集合资产管理计划与基金所依存的法律环境不同。主要依据的法律包括《人民共和国证券法》、《人民共和国证券投资基金法》以及《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》等监管规章。在实际业务操作中，券商集合资产管理计划的设立与运行主要是根据中国证监会《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》。