2017银行从业资格考试个人理财必考点总结：银行个人理财业务概述

2017银行从业资格考试个人理财必考点总结：银行个人理财业务概述

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　　第一章 银行个人理财业务概述

　　考点1.1 银行个人理财业务概述★

　　定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

　　性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质;

　　2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

　　个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

　　个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的。