银行从业资格公共基础考点精选：理财业务

　　 理财业务

　　 1．业务概述

　　 商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提高综合性的定制化金融产品和服务。

　　 2．公司理财业务

　　 （1）现金管理服务

　　 （2）投资理财服务

　　 目前，市场上的理财产品可分为人民币理财产品、外币理财产品和双币种理财产品。

　　 3．个人理财业务

　　 主要业务种类：

　　 （1）理财顾问服务

　　 （2）综合理财服务

　　 私人银行业务

　　 理财计划

　　 理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。