2018年银行从业资格考试风险管理辅导资料1

　　公司战略与风险知识点整理

　　1 公司战略的层次：(1)总体战略、(2)业务单位战略、(3)职能战略

　　2 战略管理的要素：(1)战略分析、(2)战略选择、(3)战略实施

　　3 战略变革的含义：是一种不经常的、有时是一次性的、有时是变化的、大规模的变革。

　　4 五中竞争力(哪五个方面?)： 供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、产业内现有企业的竞争能力。

　　5 战略群组与战略联盟的区别：

　　战略群组是指一个产业在某一战略方面采用相同或相似战略。

　　战略联盟是指两个或两个以上经营实体之间为了达到某种战略目的而建立的一种合作关系。(战略联盟不一定是一个产业)

　　6 消费细分：(1)市场细分(地理细分、人口细分、心理细分、行为细分)(2)产业市场细分

　　7 生产管理能力涉及的五个方面：生产过程、生产能力、库存管理、人力管理、质量管理

　　产能含义：企业在指定时间内能够完成的最大工作量。

　　生产管理能力与产能不同，生产管理能力范畴大于产能范围

　　8 什么是企业核心能力?：企业的核心能力可以是完成某项活动所需的优秀技能，也可以是在一定范围和深度上的企业的技术诀窍，或者是那些能够形成很大竞争价值的一系列具体生产技能的组合。

　　9 什么是价值链?：企业所有的互不相让但又相互关联的生产经营活动，便构成了创造价值的一个动态过程，即价值链。

　　包括哪些内容?：1.价值链分析的基础是价值，其重点是价值活动分析。2.价值活动可分为两种活动：基本活动和支持活动。3.价值链列示了总价值。 4.价值链的整体性。5.价值链的异质性。(不确定)

　　10 波士顿矩阵包括哪些内容?：(1)高增长—强竞争地位的“明星”业务 (2)高增长—低竞争地位的“问题”业务 (3)低增长—强竞争地位的“现金牛”业务 (4)低增长—弱竞争地位的“瘦狗”业务

　　11 企业3个层次战略开发方向(P55的图看懂)

　　12 并购的动机有哪些?：(1)避开进入壁垒，迅速进入，争取市场机会，规避各种风险;

　　(2)获得协同效应 ;(3)克服企业负外部性，减少竞争，增强对市场的控制力 ;

　　13 企业战略联盟特征：从企业关系看，组建战略联盟的企业各方是在资源共享、优势相长、相互信任、相互独立的基础上通过事先达成协议而结成的一种平等的合作伙伴关系。

　　14 企业战略联盟形成的动因：(1)促进技术创新 (2)避免经营风险 (3)避免或减少竞争 (4)实现资源互补 (5)开拓新的市场 (6)降低协调成本

　　15 消费者市场细分的依据：地理细分、人口细分、心理细分、行为细分

　　16差别定价的不同方法：人口细分、地点细分、产品的版本细分、时间细分、动态定价。

　　17 质量管理的概念：指确定质量方针、目标和职责，并通过质量体系中的质量策划、质量控制、质量保证和质量改进来使其实现的所有管理职能的全部活动P91(??)

　　18 财物风险与经营风险的搭配：(1)高经营风险和高财物风险的搭配 (2)高经营风险低财物风险的搭配 (3)低经营风险和高财物风险的搭配 (4)低经营风险和低财物风险的搭配

　　19 国际化经营的战略类型：国际战略 ;多国本土化战略 ;全球化战略 ;跨国战略。

　　国际化经营企业的组织结构：(1)与“国际战略”配套的“国际化结构” (2)“多国本土化战略”相配套的“全球区域分布结构” (3)“全球化战略”相配套的“全球产品分布结构” (4)“跨国战略”相配套的“跨国结构”

　　20 组织结构：组织结构是组织为实现共同目标而进行的各种分工和协调的系统。它可以平衡企业组织内专业化与整合两个方面的要求，运用集权和分权的手段对企业生产经营活动进行组织和控制。

　　纵向分工结构：(1)高长型组织结构;(2)扁平型组织结构。

　　21 什么是企业文化?：企业文化是企业成员共有的哲学、意识形态、价值观、信仰、假定、期望态度和道德规范。

　　企业文化的类型：权利导向型、角色导向型、任务导向型、人员导向型

　　企业文化通过 1.文化简化了信息处理 2.文化补充了正式控制 3.文化促进合作并减少讨价还价成本 为企业创造价值

　　22 战略失效是指企业战略实施的结果偏离了预定的战略目标或战略管理的理想状态。

　　(战略失效不是战略放弃)

　　23 预算的类型：增量预算、零基预算、全面预算(不确定)

　　24平衡计分卡有哪些内容?：财务角度、顾客角度、内部流程角度、创造与学习角度

　　平衡计分卡的特点：(1)平衡记分卡为企业战略管理提供强有力的支持 (2)平衡计分卡可以提高企业整体管理效率 (3)注重团队合作，防止企业管理机能失调 (4)平衡计分卡可提高企业激励作用，扩大员工的参与意识 (5)平衡计分卡可以使企业信息负担降到最少

　　25 企业主要的利益相关者有哪些方面? 内部：向企业投资的利益相关者、经理阶层、企业员工;外部：政府、购买者和供应者、贷款人、社会公众。

　　26 企业面对的风险种类 (一)外部风险 包括政治风险、法律风险与合规风险、社会文化风险、技术风险、自然环境风险、市场风险、产业风险、信用风险 ;(二)内部风险 包括战略风险 、操作风险 、运营风险 、财务风险。

　　27 风险管理的内涵包括哪些内容?：(1)一个正在进行并贯穿整个企业的过程 (2)受到企业各个层次人员的影响 (3)战略制定时得到的应用 (4)适用于各个级别和单位的企业，包括考虑风险组合 (5)识别能够影响企业及其风险管理的潜在事项 (6)能够对企业的管理层和董事会提供合理保证 (7)致力于实现一个或多个单独但是类别相互重叠的目标

　　28 风险管理的成本及其主要构成：(1)以风险为基点的分类应包括：预防成本、纠正成本、惩治成本和损失成本;(2)以风险管理为基点的分类包括：进入成本、维持成本、评估成本和处置成本。

　　29 风险评估不是风险评价，是包括风险评价。 风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。

　　30 风险管理策略：是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标注，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略。

　　31 内部控制的目标 ：(1)合理保证企业经营管理合法合规 (2)合理保证企业资产安全 (3)合理保证企业财务报告及相关信息真实完整 (4)提高经营效率和效果 (5)促进企业实现发展战略

　　32 内部控制的要素：内部环境 、风险评估 、控制活动 、信息与沟通 、内部监督

　　33 内部控制应用指引(18个) ：组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务、研究与开发、工程项目、担保业务、业务外包、财务报告、全面预算、合同管理、内部信息传递、信息系统