2019年初级银行从业资格考试个人理财提升练习题（四）_第3页

　　A、有形市场

　　B、无形市场

　　C、发行市场

　　D、交易市场

　　E、流通市场

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　本题考查有形市场和无形市场。按照金融交易的场地和空间划分，金融市场可分为有形市场和无形市场。参见教材P80。

　　12、金融市场的主体包括(　)。

　　A、企业

　　B、中央银行

　　C、金融机构

　　D、居民个人(家庭)

　　E、政府及政府机构

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。参见教材P75。

　　三、判断题

　　1、发行价格低于票面价值，按票面价值偿还，这种发行方式被称为折价发行。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。发行价格低于票面价值，按票面价值偿还，这种发行方式被称为折价发行。参见教材P91。

　　2、短期债券是指偿还期限在3年以下的债券。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。短期债券是指偿还期限在1年以下的债券。参见教材P90。

　　3、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场。回购是指在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券，从而获得及时可用资金的一种交易行为，从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。参见教材P88。

　　4、一般而言，资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场和资本市场。资本市场是筹集长期资金的场所，一般而言，资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场。参见教材P83。

　　5、在证券发行过程中，发行者直接同持币购买者进行交易。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查发行市场和流通市场。在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即证券经纪人。所以一级市场往往也是证券经纪人市场。参见教材P81。

　　6、持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备属于银监会的职责。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查中国人民银行的职责。确定人民币汇率政策;维护合理的人民币汇率水平;实施外汇管理;持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备，都属于中国人民银行的职责。参见教材P76、77。

　　7、金融市场的主体是指企业、金融机构、居民个人(家庭)。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。参见教材P75。

　　8、金融市场上交易价格具有一致性。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的特点。市场有效性的内生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。参见教材P75。

　　9、储户通过储蓄存款方式向银行提供资金，银行通过贷款方式向资金短缺的企业提供贷款，实现资金的转移属于直接融资。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的概念。间接融资市场上，资金的盈缺转移是通过银行等金融中介实现的。如储户通过储蓄存款方式向银行提供资金，银行通过贷款方式向资金短缺的企业提供贷款，实现资金的转移。参见教材P75。

　　10、一般来说，债券的市场交易价格同市场利率成正比。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。债券的市场交易价格同市场利率成反比。参见教材P91。

　　11、金融市场多元化的金融工具为投资者提供了分散风险的可能，如保险机构出售保险单。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场功能。金融市场多元化的金融工具为投资者提供了分散风险的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会，达到风险转移、风险分散等目的。参见教材

　　12、银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券评级机构和证券结算公司属于金融市场的交易中介。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司属于交易中介，证券评级机构属于服务中介。参见教材P76。

　　13、在各国的金融市场上，居民往往是最大的资金供给者。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。在各国的金融市场上，居民往往是最大的资金供给者。参见教材P76。