2018年银行从业资格考试个人理财冲刺练习题（第七章）_第2页

　　(2)家庭各类负债额度;

　　(3)家庭各类收入额度;

　　(4)家庭各类支出额度;

　　(5)家庭储蓄额度。

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快;或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数。

　　2、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查退休养老规划。退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。

　　3、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查理财规划方案的制定。理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

　　4、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题表述正确。

　　5、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

　　6、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题表述正确。

　　7、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题表述正确。在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户;其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

　　8、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查专业理财师的概述。在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。