2018年银行从业资格考试个人理财冲刺练习题（第三章）_第4页

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，相同期限债券的利率略比国债等政府债券要高。由企业发行的企业债券，利率水平又比金融债券要高一些，并且有部分企业债券经有关部门批准可以免征利息税。参见教材P93。

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。我国政府发行的债券主要是中期债券，集中在3～5年这段期限。参见教材P90。

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查直接融资市场和间接融资市场。间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查发行市场和流通市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场、初级金融市场或原始金融市场。

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查有形市场和无形市场。按照金融交易的场地和空间划分，金融市场可分为有形市场和无形市场。

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。居民为市场提供资金的方式通常有两种：一种是直接方式，通过基金、资产管理计划、养老金等形式将资金注入市场。另一种是间接方式，通过存款方式将资金注入市场。

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。贴现债券，是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。中期债券是指期限在1年以上，一般在10年以下的债券。

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场。同业拆借是指银行等金融机构之间相互借贷，以调剂资金余缺。

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场和资本市场。按照交易期限不同，金融市场划分为货币市场和资本市场。

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场功能。通过交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的效率性。

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本题考查中国人民银行的职责。监督银行业自律组织的活动属于银监会的职责。

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。中央银行参与金融市场的主要目的是实现货币政策目标，调节经济，稳定物价等。

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的概念。金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最重要的是价格机制。

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场。大额可转让定期存单的特点：不记名;金额较大;利率有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。

　　2、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查直接融资市场和间接融资市场。选项ABCDE都属于直接融资与间接融资的区别。

　　3、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场和资本市场。货币市场包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。

　　4、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场功能。金融市场的功能除了包括选项ABCDE外，还包括交易功能。

　　5、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。服务中介本身不是金融机构，但却是金融市场上不可或缺的，如会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券评级机构等。

　　6、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的特点。选项E说法错误，在金融市场上，金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的，通常有固定的交易场所和无形的交易平台。

　　7、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的概念。金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最重要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制，以及交易后的清算和结算机制。

　　8、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。《公司法》规定，三类公司可以发行公司债券：股份有限公司，有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业。

　　9、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场和资本市场。货币市场期限短、流动性高，选项E错误。

　　10、

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】

　　本题考查发行市场和流通市场。按照金融工具发行和流通特征，可分为发行市场和流通市场。

　　11、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　本题考查有形市场和无形市场。按照金融交易的场地和空间划分，金融市场可分为有形市场和无形市场。

　　12、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。发行价格低于票面价值，按票面价值偿还，这种发行方式被称为折价发行。

　　2、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。短期债券是指偿还期限在1年以下的债券。

　　3、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场。回购是指在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券，从而获得及时可用资金的一种交易行为，从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。

　　4、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查货币市场和资本市场。资本市场是筹集长期资金的场所，一般而言，资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场。

　　5、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查发行市场和流通市场。在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即证券经纪人。所以一级市场往往也是证券经纪人市场。

　　6、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查中国人民银行的职责。确定人民币汇率政策;维护合理的人民币汇率水平;实施外汇管理;持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备，都属于中国人民银行的职责。

　　7、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。

　　8、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的特点。市场有效性的内生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。

　　9、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的概念。间接融资市场上，资金的盈缺转移是通过银行等金融中介实现的。如储户通过储蓄存款方式向银行提供资金，银行通过贷款方式向资金短缺的企业提供贷款，实现资金的转移。

　　10、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查债券市场。债券的市场交易价格同市场利率成反比。

　　11、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场功能。金融市场多元化的金融工具为投资者提供了分散风险的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会，达到风险转移、风险分散等目的。

　　12、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司属于交易中介，证券评级机构属于服务中介。

　　13、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。在各国的金融市场上，居民往往是最大的资金供给者。

　　14、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的构成要素。为了防止通货膨胀，各国一般都禁止政府直接向中央银行透支，因此，利用金融市场发行债券，就成为政府重要的资金来源。

　　15、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】

　　本题考查金融市场的特点。金融市场商品具有特殊性，金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具。

试题来源:[2018年银行从业(初级)考试题库 】 2018年银行从业初级短时取证班送VIP题库通过比达90.86% 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班+历年实战考题班，助力短时取证！扫描二维码或直接咨询