2018年初级银行从业资格考试个人理财专项试题(3)_第2页

　　14. 银行的国家风险的种类包括(ABC)

　　A. 政治风险 B. 社会风险

　　C. 经济风险 D. 模型风险

　　15. 银行建立高效的风险管理部门应该固守的两个原则是(BD)

　　A. 以盈利和股东权益对大化为目标

　　B. 风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略

　　C. 风险管理部门独立执行风险管理决策

　　D. 风险管理部具有风险管理策略执行权或只具有非常有限的风险策略执行权

　　16. 关于风险管理委员会和风险管理部门的职责，下列说法正确的是(CD)

　　A. 风险管理委员会的核心职责是风险信息的收集、分析和报告

　　B. 风险管理部门的职能是根据风险管理委员会提供的信息作出决策

　　C. 风险管理委员会和风险管理部门要保持相互独立，也要相互支持

　　D. 两个机构不能混为一谈

　　17. 银行出最高管理层、各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险管理过程之外，另外的与风险管理相关的机构还包括 (ABC)

　　A. 财务控制部门 B. 内部审计部门

　　C. 法律/合规部门 D. 人力资源管理部门

　　18. 我国商业银行的会计资本包括(ACD)

　　A. 实收资本 B. 长期债券

　　C. 盈余公积 D. 未分配利润

　　19. 关于商业银行经济资本(ACD)

　　A. 经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本

　　B. 经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最高资本

　　C. 经济资本是防止银行倒闭的最后防线

　　D. 经济资本也称为风险资本

　　20. 银行资本的作用是(ABCD)

　　A. 满足银行正常经营对长期资金的需要 B. 吸收损失

　　C. 限制银行业务过度和承担风险 D. 维持市场信心

　　21. 对识别出来的银行风险进行控制的措施包括(ABCD)

　　A. 风险分散 B. 风险对冲

　　C. 风险转移 D. 风险规避

　　22. 我国某银行购买了在上海证券交易所上市的公司发行的10年期的债券，所承担的风险包括(AC)

　　A. 违约风险 B. 声誉风险

　　C. 流动性风险 D. 国家风险

　　23. 风险控制措施应该实现的目标包括(CD)

　　A. 杜绝风险事件发生 B. 完全对冲所面临的市场风险

　　C. 风险管理战略和策略符合经营目标的要求

　　D. 风险控制的具体措施符合风险管理战略和策略的要求

　　24. 按照《商业银行法》规定，核心资本包括(ABC)

　　A. 经济资本 B. 盈余公积 C. 资本公积 D. 次级债务

　　25. 商业银行经营管理的“三性”目标是指(ABD)

　　A. 流动性 B. 效益性 C. 规模性 D. 安全性

　　26. 银行金融创新的“认识”原则包括(ABC)。

　　A. 认识你的业务 B. 认识你的风险

　　C. 认识你的客户 D. 认识你的资本