2018年银行从业资格考试个人理财基础试题（4)

　　1 题 (多项选择题)

　　债券收益的来源是(　　)。

　　A.利息收入

　　B.本金价差

　　C.资本损益

　　D.市场利率价差

　　E.公司税后利润

　　正确答案：A,B,C,

　　2 题 (多项选择题)

　　下列关于凭证式债券的说法正确的是(　　)。

　　A.券面上印制票面金额

　　B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失

　　C.“凭证式国债首款凭证”记录债权，不能上市流通

　　D.凭证式债券不可以提前兑付

　　E.凭证式国债的收益高于记账式国债

　　正确答案：B,C,

　　3 题 (多项选择题)

　　政府债券与金融债券的不同表现在(　　)。

　　A.政府债券被称为“金边债券”

　　B.政府债券比金融债券信用等级高

　　C.政府债券比金融债券的风险小

　　D.政府债券可以免税，金融债券都是不可以免税的

　　E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券

　　正确答案：A,B,C,E,

　　4 题 (多项选择题)

　　下列说法正确的是(　　)。

　　A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益

　　B.债券的直接收益取决于债券利率

　　C.债券的利率是不确定的，投资风险大

　　D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要

　　E.国债不存在违约风险

　　正确答案：A,B,D,

　　5 题 (多项选择题)

　　下列关于基金当事人之间的关系说法错误的是(　　)。

　　A.基金持有人与管理人之间是所有者与经营者之间的关系

　　B.基金持有人与托管人是相互制衡的关系

　　C.基金管理人和托管人是委托与受托的关系

　　D.基金托管人为商业银行

　　E.以上说法都正确

　　正确答案：B,C,D,E,

　　6 题 (多项选择题)

　　下列关于基金管理的说法错误的是(　　)。

　　A.基金管理费是从基金资产之外给付的

　　B.基金管理费是按照月支付的

　　C.基金管理费率的大小与基金规模成正比

　　D.基金管理费率与风险成反比

　　E.基金管理费率由商业银行决定

　　正确答案：A,C,D,

　　7 题 (多项选择题)

　　证券投资基金的投资者投资于基金仍有可能面临风险。证券投资基金存在的风险主要有(　　)。

　　A.市场风险

　　B.管理能力风险

　　C.巨额赎回风险

　　D.系统风险

　　E.汇率风险

　　正确答案：A,B,C,

　　8 题 (多项选择题)

　　某客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有(　　)。

　　A.金币

　　B.“纸黄金”

　　C.黄金远期买卖

　　D.黄金期货

　　E.黄金基金

　　正确答案：A,B,D,E,

　　9 题 (多项选择题)

　　保险的功能包括(　　)。

　　A.风险回避

　　B.实施补偿

　　C.免税效应

　　D.转移风险

　　E.保值增值

　　正确答案：B,C,D,E,

　　10 题 (多项选择题)

　　普通股票股东享有的权利主要是(　　)。

　　A.公司重大决策的参与权

　　B.公司盈余和剩余资产分配权

　　C.选择管理者

　　D.优先认购新股的权利

　　E.请求召开临时股东大会

　　正确答案：A,B,D,E,

　　11 题 (多项选择题)

　　证券投资基金的当事人主要有(　　)。

　　A.基金持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金发起人

　　D.基金管理人

　　E.基金代销人

　　正确答案：A,B,D,

　　12 题 (多项选择题)

　　证券投资基金与股票、债券的区别表现在(　　)。

　　A.投资者地位不同

　　B.经济关系不同

　　C.投资工具性质不同

　　D.收益与风险不同

　　E.投资回收方式不同

　　正确答案：A,B,C,D,E,

　　13 题 (多项选择题)

　　客户甲于2008年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为(　　)。

　　A.客户甲是基金持有人

　　B.国泰基金公司是基金管理人

　　C.中国银行是基金管理人

　　D.中国银行是基金托管人

　　E.国泰基金公司是基金托管人

　　正确答案：A,B,D,

　　14 题 (多项选择题)

　　信托关系人不包括(　　)。

　　A.信托人

　　B.委托人

　　C.受托人

　　D.托管人

　　E.受益人

　　正确答案：A,D,

　　15 题 (多项选择题)

　　影响股票价格变动的因素有(　　)。

　　A.供求关系

　　B.公司净资产

　　C.公司的派息政策

　　D.国际金融市场波动

　　E.股票分割

　　正确答案：A,B,C,D,E,

　　16 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)

　　某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75%、债券20%、现金5%，则基本上可以判断，该基金是(　　)。

　　A.成长型基金

　　B.股票型基金

　　C.平衡型基金

　　D.收入型基金

　　正确答案：B,

　　17 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)

　　关于基金赎回费的归属说法正确的是(　　)。

　　A.是一种手续费，全部归销售机构

　　B.全部计人基金资产

　　C.部分作为手续费，部分计人基金资产

　　D.由基金合同规定，可以全部作为手续费，也可以全部计人基金资产

　　正确答案：D,

　　18 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)

　　作为投资产品，(　　)流动性最好。

　　A.股票基金

　　B.房地产

　　C.货币基金

　　D.资金信托产品

　　正确答案：C,

　　19 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)

　　某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.0%，托管费0.2%。某投资者以10000元现金申购，如果当日基金单位净值为1.5元，则该投资者得到的基金份额是(　　)(保留两位小数)。

　　A.6666.67份

　　B.6587.62份

　　C.6600.66份

　　D.6523.16份

　　正确答案：C,

　　20 题 (多项选择题)

　　股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统性风险的是(　　)。

　　A.经营风险

　　B.财务风险

　　C.市场风险

　　D.信用风险

　　E.货币政策风险

　　正确答案：A,B,D,