1. 以下国内机构中无法提供理财服务的是()。
A.基金公司 B.保险公司 C.信托公司 D.律师事务所
[答案]D
2. 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。
A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
[答案]B
3. “中银理财”的品牌价值主要体现在()。
A.“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面
B.“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面
C.“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面
D.以上都不正确
[答案]C
4. “中银理财”的经营层级分为()。
A.理财中心、大户室 B.理财中心、大户室、理财专柜
C.理财中心、理财工作室、理财专柜 D.理财中心、理财工作室
[答案]C
5. 以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?()
A.教育投资规划 B.健康规划 C.退休规划 D.居住规划
[答案]B
6. 我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据()的不同进行区分。
A.承保对象 B.风险损失原因 C.风险损害对象 D.风险损失结果
[答案]C
7. 人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为()。
A.投机风险 B.纯粹风险 C.偶然风险 D.意外风险
[答案]B
8. 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A.I，III，VI，V，IV，II
B.III，I，IV，V，VI，II
C.III，V，II，I，VI，IV
D.III，I，IV，II，V，VI
[答案]D
9. 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。
A.资产负债表 B.损益表 C.现金流量表 D.利润分配表
[答案]A
10. 以下关于现值和终值的说法，错误的是()。
A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。
B.期限越长，利率越高，终值就越大。
C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。
D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。
[答案]A
11. 单利和复利的区别在于()。
A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率
D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
[答案]D
12. 某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为()。
A.7.66% B.12.78% C.13.53% D.12.55%
[答案]D
13. 投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。
A.14.4 B.13.09 C.13.5 D.14.21
[答案]B
14. 以下关于年金的说法，错误的是()。
A.在每期期初发生的等额支付称为预付年金。
B.在每期期末发生的等额支付称为普通年金。
C.递延年金是普通年金的特殊形式。
D.如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。
[答案]D
15. 以下公式中错误的是()。
A.资产-负债=净资产
B.以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(-资产评估减值)
C.普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率
D.复利现值=终值×(1+利率)期限
[答案]D
16. 在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于()。
A.递延年金现值系数 B.预付年金现值系数
C.永续年金现值系数 D.以上都不正确
[答案]B
17. 以下关于年金的说法正确的是()。
A.普通年金的现值大于预付年金的现值。
B.预付年金的现值大于普通年金的现值。
C.普通年金的终值大于预付年金的终值。
D.A和C都正确。
[答案]B
18. 某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为()。
A.10% B.13% C.16% D.15%
[答案]C
19. 以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是()。
A.银行存款 B.普通股 C.公司债券 D.优先股
[答案]B
20. 一种汇率通常有()位有效数字。
A.3 B.4 C.5 D.6
[答案]C
21. 汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?()
伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元
中国银行公布的外汇牌价：100港币=103.72人民币
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