2020年初级银行从业资格证法律法规抢分试题（六）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、巴塞尔委员会的职责有(　)。

　　A、加强全球银行业的行为准则

　　B、加强全球银行业的监管标准

　　C、加强全球银行业的监督管理

　　D、加强全球银行业的管理实践

　　E、提升金融体系的稳定性

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查巴塞尔委员会的职责。巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。参见教材P397。

　　2、完善的审慎监管框架主要包括(　)。

　　A、健康稳定的经济市场

　　B、审慎全面的监管规则

　　C、行之有效的监管工具

　　D、科学合理的监管组织体系

　　E、规模适当的银行架构

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 本题考查我国当前银行监管的框架。完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分：一是审慎全面的监管规则;二是行之有效的监管工具;三是科学合理的监管组织体系。参见教材P401。

　　3、我国银行监管的层次主要包括(　)。

　　A、证券交易所监管

　　B、市场约束

　　C、外部监管

　　D、行业自律

　　E、银行自我监管

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查银行监管的四个层次。我国银行监管的四个层次：银行自我监管、外部监管、行业自律、市场约束。参见教材P400-401。

　　4、美国的银行监管体制主要包括(　)。

　　A、多头监管模式

　　B、伞形监管模式

　　C、统一监管模式

　　D、“双峰”监管模式

　　E、双线多头的监管体制

　　【正确答案】 BE

　　【答案解析】 本题考查美国的银行监管体制。美国的银行监管体制：双线多头的监管体制、伞形监管模式。参见教材P395-396。

　　5、1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为(　)。

　　A、初步确立阶段

　　B、探索成形阶段

　　C、改革调整阶段

　　D、高速发展阶段

　　E、形成完善阶段

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查我国银行监管的历史。1984年以来，我国银行监管治理随着金融监管体制的演变和监管重点的变化而随时调整、演化，其演变过程可以划分为四个主要阶段：初步确立阶段、探索成形阶段、改革调整阶段、形成完善阶段。参见教材P398-400。

　　6、近年来，银行监管的目标包括(　)。

　　A、注重安全和效率的平衡

　　B、压缩银行规模

　　C、有效控制风险

　　D、提供稳定的货币供给

　　E、维持安全稳定的银行体系

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】 本题考查银行监管制度的变迁。近年来，银行监管的目标则发展到有效控制风险、注重安全和效率的平衡方面。参见教材P394。

　　三、判断题

　　1、巴塞尔委员会产生的直接原因是赫斯塔特银行的倒闭。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查巴塞尔委员会产生的原因。1974年，美国、英国、原联邦德国和阿根廷的跨国银行相继发生倒闭事件，尤其是原联邦德国拥有8亿美元资产的赫斯塔特银行的倒闭，是巴塞尔委员会产生的直接原因。参见教材P397。

　　2、银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行业监管法律法规。银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。参见教材P401-402。

　　3、银行监管中，自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查;二是对会员的日常业务活动进行监管。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查行业自律。自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查;二是对会员的日常业务活动进行监管。参见教材P401。

　　4、金融资产管理公司由中国证监会负责监管。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查银行监管的外部监管。金融资产管理公司由中国银监会负责监管。参见教材P401。

　　5、在美国伞形监管模式下，证券交易委员会和州保险监管署被统称为功能监管者。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查伞形监管模式。在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式，即前者仍接受原有银行监管者的监管，而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管，保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管，SEC和SIC被统称为功能监管者。参见教材P396。

　　6、在美国双线多头的监管体制下，不仅联邦政府具有监管商业银行的职能，而且各州政府行也可以使监管职责。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查美国的银行监管体制。法律不仅赋予联邦政府以监管商业银行的职能，而且也授权各州政府行使监管职责。参见教材P395。

　　7、双线多头的监管模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查“双峰”监管型。“双峰”监管型模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。参见教材P395。

　　8、在我国银行监管的初步确立阶段，金融管理部门负责市场准入、退出的审批与违规处罚，稽核部门负责现场检查及违规处罚。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查我国银行监管的初步确立阶段。我国银行监管在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点，其一是监管职责配置的部门化，采取了功能化的监管组织架构，即金融管理部门负责市场准入、退出的审批与违规处罚，稽核部门负责现场检查及违规处罚。二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。参见教材P399。

　　9、银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行监管制度的正式确立。银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。参见教材P393。

　　10、政府对金融活动的监管始于1720年英国颁布的《泡沫法》。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行监管制度的正式确立。政府对金融活动的监管最早可追溯到1720年英国颁布的《泡沫法》。参见教材P394。

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