2020年初级银行从业资格考试法律法规模考试题（二）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、洗钱的常见方式包括(　)。

　　A、借用金融机构

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空壳公司

　　D、伪造商业票据

　　E、走私

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。洗钱的常见方式：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。参见教材P266-267。

　　2、《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循(　)的原则。

　　A、存款自愿

　　B、取款自由

　　C、存款有息

　　D、存取方便

　　E、为存款人保密

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。参见教材P260。

　　3、不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营(　)业务，还须中国人民银行批准。

　　A、结汇

　　B、吸收公众存款

　　C、从事同业拆借

　　D、售汇

　　E、提供保管箱服务

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营结汇、售汇业务，还须中国人民银行批准。参见教材P257。

　　三、判断题

　　1、通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份，这是洗钱的融合阶段。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。培植阶段，即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。参见教材P266。

　　2、中国人民银行是人民共和国的中央银行，全部资本为自有资本。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 中国人民银行是人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。参见教材P243。

　　3、1979年，农业银行、中国银行和建设银行陆续恢复和重建，这标志着中国银行业改革的启动。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1979年，农业银行、中国银行和建设银行陆续恢复和重建，这标志着中国银行业改革的启动。参见教材P256。

　　4、商业银行根据业务需要可以在人民共和国境内外设立分支机构，设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在人民共和国境内的分支机构，按行政区划设立。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行根据业务需要可以在人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。参见教材P259。

　　5、为保障银监会及其派出机构非现场监管措施的行使，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。为保障银监会及其派出机构非现场监管措施的行使，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。参见教材P253。

　　6、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。参见教材P247。