2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（六）_第2页

　　5 、在ARROW评级体系中，风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险，其中外部风险主要分析的内容包括(　)。

　　A、政治/法律

　　B、科学技术

　　C、同业竞争

　　D、经济发展

　　E、社会人口统计

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查外部风险的内容。风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。外部风险主要分析以下六个方面：政治/法律、社会人口统计、科学技术、经济发展、同业竞争及市场架构。参见教材P407。

　　6 、ARROW评级体系具有的特点主要包括(　)。

　　A、是一种对风险过程进行评估的程序和方法，不是简单地就经营结果进行评级

　　B、它根据关注程度的大小确定具体监管措施

　　C、它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险

　　D、充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

　　E、它设置了统一的评价标准和风险评估程序，通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估，进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查ARROW体系的特点。ARROW体系具有如下特点：(1)ARROW是一种对风险过程进行评估的程序和方法，不是简单就经营结果进行评级。(2)它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险，其风险的大小由对风险的关注程度来表示;关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性。(3)它设置了统一的评价标准和风险评估程序，通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估，进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性。(4)根据关注程度的大小确定具体监管措施。参见教材P408。

　　三、判断题

　　1 、我国《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行监管目标。《人民共和国银行业监督管理法》第三条规定：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。参见教材P403。

　　2 、在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查合规监管。在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。参见教材P404。

　　3 、风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，风险处置是各个环节的基础。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查以风险为本的监管。风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，识别风险是各个环节的基础。参见教材P404。

　　4 、全面现场检查要涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营和风险状况做出判断。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查全面现场检查。全面现场检查要涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营和风险状况做出判断。参见教材P406。

　　5 、骆驼评级体系要求有问题放款与基础资本的比率一般低于20%。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查骆驼评级体系的主要指标和考评标准。骆驼评级体系一般要求有问题放款与基础资本的比率低于15%。参见教材P407。

　　6 、在ARROW评级体系中，风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查风险评估的内容。风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。参见教材P407。