2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（四）_第2页

　　二、多项选择题

　　1 、行政许可设定法定，表现为行政许可由(　)等规范性法律文件予以设定。

　　A、法律

　　B、行政法规

　　C、最高法院决定

　　D、国务院决定

　　E、地方性法规

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查行政许可。行政许可设定法定，表现为行政许可由法律、行政法规、国务院决定、地方性法规等规范性法律文件予以设定。参见教材P375。

　　2 、根据《行政许可法》，下列各项中是被许可人的违法活动的有(　)。

　　A、出借行政许可证件

　　B、超越行政许可范围进行活动

　　C、在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让

　　D、依法可转让但不按照法定条件和程序转让

　　E、涂改、倒卖、出租行政许可证件

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查行政许可。被许可人的违法活动包括：(1)超越行政许可范围进行活动的;(2)在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的;(3)涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的。参见教材P376。

　　3 、为了更为规范地实施行政许可，银监会颁布的政策规定有(　)。

　　A、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》

　　B、《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》

　　C、《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》

　　D、《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》

　　E、《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查行政许可。为了更为规范地实施行政许可，银监会依法在《商业银行法》、《银行业监督管理法》设定的行政许可事项范围内做出具体规定，颁布了《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》、《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》、《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》等，在法定范围内细化银监会及其派出机构的行政许可实施规则。参见教材P377。

　　4 、行政罚款不实行“裁执分离”的情形有(　)。

　　A、简易程序中当场决定依法给予20元以下的罚款

　　B、简易程序中当场决定依法给予200元以下的罚款

　　C、不当场收缴事后难以执行的罚款

　　D、边远地区当事人向指定的银行缴纳罚款确有困难

　　E、交通不便地区，当事人向指定的银行缴纳罚款确有困难

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。对于简易程序中当场决定依法给予20元以下的罚款，或不当场收缴事后难以执行的罚款，《行政处罚法》规定行政机关执法人员可以当场收缴。此外，在边远、水上、交通不便地区，当事人向指定的银行缴纳罚款确有困难，经当事人提出，行政机关及其执法人员也可以依法当场收缴罚款。参见教材P380。

　　5 、行政强制的设定和实施应当遵循的原则有(　)。

　　A、法定性

　　B、适当性

　　C、教育与强制相结合

　　D、禁止谋取私利

　　E、便民

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查行政强制。行政强制的设定和实施应当遵循法定性、适当性、教育与强制相结合、禁止谋取私利等原则。参见教材P381。

　　6 、行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循(　)的原则，坚持有错必纠，保障法律、法规的正确实施。

　　A、合法

　　B、公正

　　C、公开

　　D、及时

　　E、便民

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查行政复议。行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循合法、公正、公开、及时、便民的原则，坚持有错必纠，保障法律、法规的正确实施。参见教材P384。

　　7 、对银监会、中国人民银行做出的具体行政行为不服的，向(　)申请复议。

　　A、人民法院

　　B、人民检察院

　　C、银监会

　　D、中国人民银行

　　E、中国银行业协会

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】 本题考查行政复议。银监会、中国人民银行都是垂直领导的中央行政机关，对银监会、中国人民银行做出的具体行政行为不服的，向银监会、中国人民银行申请复议。参见教材P386。

　　8 、对属于人民法院受案范围的行政案件，公民、法人或者其他组织可以(　)。

　　A、向上一级行政机关申请复议，对复议不服的，向人民法院提起诉讼

　　B、向法律、法规规定的行政机关申请复议，对复议不服的，向人民法院提起诉讼

　　C、向同级行政机关申请复议，对复议不服的，向人民法院提起诉讼

　　D、直接向人民法院提起诉讼

　　E、直接向仲裁机构申请仲裁

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 本题考查行政诉讼。对属于人民法院受案范围的行政案件，公民、法人或者其他组织可以先向上一级行政机关或者法律、法规规定的行政机关申请复议，对复议不服的，再向人民法院提起诉讼;也可以直接向人民法院提起诉讼。参见教材P387。

　　三、判断题

　　1 、只有监管部门对银行的行政管理权力来源于对公共利益的保护。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查行政许可。防范负外部性事件的发生，保护更为广泛的公共利益，是监管部门通过行政管理行为干预银行活动的权力基础，同样，其他行政权力无不来源于对公共利益的保护。参见教材P374。

　　2 、实施行政许可时需要颁发行政许可证件的，由行政机关向申请人颁发加盖本行政机关印章的行政许可证件。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查行政许可。行政许可的实施，需要颁发行政许可证件的，由行政机关向申请人颁发加盖本行政机关印章的行政许可证件。参见教材P375。

　　3 、所有的下位法都可以在上位法设定的行政许可事项范围内，对实施行政许可做出具体规定。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查行政许可。一些下位法可以在上位法设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可做出具体规定。参见教材P376。

　　4 、受到行政处罚的违法行为可能同时导致民事责任或刑事处罚的，行政处罚的实施并不影响民事责任的承担，也不能代替刑事处罚的追究。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。受到行政处罚的违法行为可能同时导致民事责任或刑事处罚的，行政处罚的实施并不影响民事责任的承担，也不能代替刑事处罚的追究。参见教材P378。

　　5 、国务院可以授权具有行政处罚权的直属机构对法律、行政法规尚未制定的违反行政管理秩序的行为，设定警告或者一定数量罚款的行政处罚，罚款的限额由全国人大常委会规定。(　)。

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。国务院可以授权具有行政处罚权的直属机构对法律、行政法规尚未制定的违反行政管理秩序的行为，设定警告或者一定数量罚款的行政处罚，罚款的限额由国务院规定。参见教材P379。

　　6 、行政机关做出行政处罚决定之前，必须组织听证。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。行政机关做出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知后三日内提出要求听证的，行政机关应当组织听证。

　　7 、在我国，任何行政罚款必须实行“裁执分离”。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查行政处罚。一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体，但也有一些例外情形。参见教材P379。

　　8 、我国《行政强制法》逢2015年1月1日起实施。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查行政强制。《行政强制法》由人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2011年6月30日通过，自2012年1月1日起施行。参见教材P381。

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