2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（三）_第2页

　　二、多项选择题

　　1 、刑法是(　)的法律，是掌握政权的统治阶级为了维护本阶级政治上的统治和经济上的利益，根据自己的意志，规定哪些行为是犯罪并应当负何种刑事责任，给予犯罪人何种刑事处罚的法律规范的总称。

　　A、规定违法

　　B、规定犯罪

　　C、刑事责任

　　D、民事责任

　　E、刑罚

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 本题考查刑法的概念。刑法是规定犯罪、刑事责任和刑罚的法律，是掌握政权的统治阶级为了维护本阶级政治上的统治和经济上的利益，根据自己的意志，规定哪些行为是犯罪并应当负何种刑事责任，给予犯罪人何种刑事处罚的法律规范的总称。参见教材P344。

　　2 、任何一种犯罪的成立都必须具备的构成要件有(　)。

　　A、犯罪动机

　　B、犯罪主体

　　C、犯罪主观方面

　　D、犯罪客体

　　E、犯罪客观方面

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查犯罪构成要件。任何一种犯罪的成立都必须具备四个方面的构成要件，即犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面。参见教材P345。

　　3 、下列关于犯罪预备的表述正确的有(　)。

　　A、为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备

　　B、对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚或者免除处罚

　　C、犯罪预备行为尚未直接侵害犯罪客体，不具有社会危害性

　　D、犯罪预备行为尚未着手实行犯罪，没有实际造成社会危害

　　E、盗窃分子练习偷盗技巧即是犯罪预备

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查犯罪预备。犯罪预备行为虽然尚未直接侵害犯罪客体，但已经使犯罪客体面临即将实现的现实危险，因而同样具有社会危害性。参见教材P346。

　　4 、我国的刑罚主刑主要有(　)。

　　A、没收财产

　　B、拘役

　　C、有期徒刑

　　D、无期徒刑

　　E、罚金

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 本题考查刑罚主刑的种类。主要有：管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑。参见教材P348。

　　5 、根据金融犯罪侵犯的客体不同，金融犯罪可以分为(　)。

　　A、危害国家经济发展的犯罪

　　B、危害货币管理制度的犯罪

　　C、危害市场经济制度的犯罪

　　D、危害金融机构管理制度的犯罪

　　E、危害金融业务管理制度的犯罪

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 本题考查金融犯罪的分类。根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。参见教材P349。

　　6 、银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括(　)。

　　A、诈骗型金融犯罪

　　B、贪污

　　C、受贿

　　D、挪用公款

　　E、签订合同失职罪

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查金融犯罪的类型。银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。参见教材P349。

　　7 、破坏银行和其他金融机构管理类犯罪包括(　)。

　　A、违法发放贷款罪

　　B、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　C、持有、使用假币罪

　　D、非法吸收公众存款罪

　　E、高利转贷罪

　　【正确答案】 ADE

　　【答案解析】 本题考查破坏银行和其他金融机构管理类犯罪。主要有：非法吸收公众存款罪;高利转贷罪;违法发放贷款罪;吸收客户资金不入账罪;伪造、变造金融票证罪;违规出具金融票据罪;违法票据承兑、付款、保证罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪;背信运用受托财产罪;洗钱罪。参见教材P353。

　　8 、关于持有、使用假币罪的刑罚，表述正确的是(　)。

　　A、犯本罪的，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

　　B、犯本罪的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处三万元以上十万元以下罚金

　　C、数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金

　　D、数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金

　　E、数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

　　【正确答案】 ADE

　　【答案解析】 本题考查持有、使用假币罪的刑罚。根据《刑法》第一百七十二条规定，犯本罪的，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。参见教材P352。

　　9 、下列关于高利转贷罪的表述正确的有(　)。

　　A、本罪的行为对象是金融机构的信贷资金

　　B、本罪客观方面表现为套取金融机构信贷资金，并将该资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为

　　C、本罪主体是特殊主体，包括自然人和单位

　　D、本罪主观方面是故意。行为人在套取信贷资金时还必须具有转贷牟利的目的

　　E、本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查高利转贷罪。高利转贷罪的主体是一般主体，包括自然人和单位。参见教材P353。

　　10 、伪造、变造金融票证罪客观方面表现为(　)。

　　A、伪造、变造银行存单等其他银行结算凭证

　　B、伪造、变造汇票、支票、本票

　　C、伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证

　　D、伪造、变造信用证或者附随的单据、文件

　　E、伪造信用卡

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查伪造、变造金融票证罪的客观表现。(1)伪造、变造汇票、支票、本票;(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;(4)伪造信用卡。参见教材P355。

　　三、判断题

　　1 、《刑法》第四条规定，对任何人犯罪，在适用法律上一律平等。不允许任何人有超越法律的特权。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查刑法基本原则。《刑法》第四条规定，对任何人犯罪，在适用法律上一律平等。不允许任何人有超越法律的特权。参见教材P345。

　　2 、犯罪客体是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查犯罪客体的概念。犯罪客体是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系。参见教材P346。

　　3 、违法是统治阶级规定的侵犯统治阶级利益的行为，刑罚是统治阶级为了维护自己的利益，对犯罪予以惩罚的手段。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查刑罚有关知识。犯罪是统治阶级规定的侵犯统治阶级利益的行为，刑罚是统治阶级为了维护自己的利益，对犯罪予以惩罚的手段。参见教材P348。

　　4 、金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面有的是故意，有的是非故意，有的还要求具有非法占有的目的。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查金融犯罪主观方面。金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有的目的。参见教材P350。

　　5 、行为人购买假币后使用的，以购买假币罪从重处罚。行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪处罚。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查持有、使用假币罪。行为人购买假币后使用的，以购买假币罪从重处罚。但行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。参见教材P352。

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