2020年初级银行从业资格考试法律法规提升练习（二）_第2页

　　二、多项选择题

　　1 、以公司的(　)为标准，可以将公司分为封闭式公司和开放式公司。

　　A、股份是否允许自由转让

　　B、信用基础

　　C、股份是否公开发行

　　D、股东承担责任的范围

　　E、外部控制或附属关系

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】 本题考查公司分类。以公司的股份是否公开发行及股份是否允许自由转让为标准，可以将公司分为封闭式公司和开放式公司。参见教材P315。

　　2 、我国《公司法》主要以(　)将公司分为有限责任公司和股份有限公司两类。

　　A、股东承担责任的范围

　　B、股东承担责任的多少

　　C、股东承担责任的形式

　　D、公司资本的多少

　　E、股东人数的多少

　　【正确答案】 ACE

　　【答案解析】 本题考查我国公司分类。我国《公司法》主要以股东承担责任的范围和形式、股东人数的多少将公司分为有限责任公司和股份有限公司两类。参见教材P316。

　　3 、以下关于董事会的说法，正确的有(　)。

　　A、召集股东会，并向股东会报告工作

　　B、董事长主持股东会，召集并主持董事会

　　C、执行股东大会决议，负责公司日常经营决策

　　D、聘任或者解聘公司经理，制定公司基本管理制度

　　E、董事会必须对股东会负责，接受股东会监督

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查公司组织机构中董事会相关知识。董事会(不设董事会的公司为执行董事)是公司的经营决策机构，负责召集股东会，并向股东会报告工作;执行股东大会决议，负责公司日常经营决策;聘任或者解聘公司经理(总经理)，制定公司基本管理制度。董事会必须对股东会负责，接受股东会监督。董事长由董事会选举产生。董事长主持股东会，召集并主持董事会，在诉讼事务和非诉讼事务上对外均代表公司。参见教材P318。

　　4 、《证券法》第十条第二款规定，有下列(　)情形之一的，为公开发行。

　　A、向不特定对象发行证券的

　　B、向特定对象发行证券累计超过一百人的

　　C、向特定对象发行证券累计超过一百五十人的

　　D、向特定对象发行证券累计超过二百人的

　　E、法律、行政法规规定的其他发行行为

　　【正确答案】 ADE

　　【答案解析】 本题考查证券公开发行。《证券法》第十条第二款规定，有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的;(2)向特定对象发行证券累计超过二百人的;(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。参见教材P320。

　　5 、下列对证券交易条件的表述，正确的是(　)。

　　A、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖

　　B、依法发行的股票，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖

　　C、依法发行的公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖

　　D、依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让

　　E、以上都对

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查证券交易条件。(1)证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖。(2)依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。(3)依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。参见教材P321。

　　6 、按照保险对象的不同，保险可以分为(　)。

　　A、自愿保险

　　B、财产保险

　　C、强制保险

　　D、人身保险

　　E、社会保险

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 本题考查保险的分类。按照保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险。参见教材P324。

　　7 、信托与委托的区别主要有(　)。

　　A、权限不同

　　B、当事人数量不同

　　C、财产所有权变化不同

　　D、成立的条件不同

　　E、名义不同

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查信托与委托的区别。主要有：当事人数量不同;财产所有权变化不同;成立条件不同;名义不同;权限不同;期限的稳定性不同。参见教材P327。

　　8 、票据的功能主要有(　)。

　　A、汇兑作用

　　B、支付与结算作用

　　C、融资作用

　　D、价值尺度作用

　　E、贮藏作用

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查票据的功能。主要有：汇兑作用、支付与结算作用、融资作用、替代货币作用、信用作用。参见教材P331。

　　9 、以下关于票据权利的描述，正确的有(　)。

　　A、追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时，向其他票据债务人请求支付票据金额的权利

　　B、付款请求权是指持票人向票据主债务人请求支付票据金额的权利

　　C、票据主债务人包括汇票的付款人或承兑人、本票的付款人以及支票的付款人

　　D、追索权是在付款请求权得不到实现后才能行使的权利

　　E、付款请求权是第二顺序请求权

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查票据权利。付款请求权是指持票人向票据主债务人请求支付票据金额的权利，票据主债务人包括汇票的付款人或承兑人、本票的付款人以及支票的付款人。追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时，向其他票据债务人请求支付票据金额的权利。付款请求权是第一顺序请求权，追索权是在付款请求权得不到实现后才能行使的权利，是第二顺序请求权。参见教材P333。

　　10 、从票据取得的主观状态看，分为(　)。

　　A、善意取得

　　B、原始取得

　　C、继承取得

　　D、继受取得

　　E、恶意取得

　　【正确答案】 AE

　　【答案解析】 本题考查据权利的取得方式分类。从票据取得的主观状态看，分为善意取得和恶意取得。参见教材P333。

　　三、判断题

　　1 、公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得法人资格，依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查公司设立的含义。公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得法人资格，依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。参见教材P316。

　　2 、公司章程，是指公司依法制定的、规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，也是公司必备的规定公司组织及活动基本规则的书面文件。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查公司章程的含义。公司章程，是指公司依法制定的、规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，也是公司必备的规定公司组织及活动基本规则的书面文件。参见教材P316。

　　3 、没有公司章程的公司，不能获得批准，也不能获得登记。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查公司章程。没有公司章程的公司，不能获得批准，也不能获得登记。参见教材P316。

　　4 、公正原则是证券发行和交易制度的核心。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《证券法》三公原则。公开原则是证券发行和交易制度的核心。参见教材P319。

　　5 、证券发行分为公开发行、半公开发行、非公开发行。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查证券发行方式。证券发行分为公开发行和非公开发行。参见教材P320。

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