2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：证券与保险法律制度_第2页

　　【多选】按照基金组织形式的不同，基金可以分为( )。

　　A.契约型基金 　　B.公司性基金

　　C.合伙型基金 　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　【答案】ABC

　　【解析】按照基金组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等。

　　按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金。

　　【多选】按照基金运作方式的不同，可以将基金分为( )。

　　A.封闭式基金 　　B.开放式基金

　　C.私募基金 　 　D.风险投资基金 E.契约型基金

　　【答案】AB

　　【解析】按照基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

　　【判断】证券投资基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金一般都采用私募方式。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】证券投资基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金一般都采用私募方式。

　　【单选】(　　)是我国基金监管法律体系的核心。

　　A.《基金法》 B. 《证券投资基金销售管理办法》

　　C.《证券法》 D.《证券投资基金管理公司管理办法》

　　【答案】A

　　【解析】《基金法》对基金的设立、募集、管理、托管、投资、交易、信息披露、清算、基金服务机构以及行业协会等进行了全面规范，是我国基金监管法律体系的核心。

　　【单选】下列关于证券投资基金特点的说法， 错误的是(　　)。

　　A.无须托管，方便灵活

　　B.集合理财，专业管理

　　C.组合投资，分散风险

　　D.利益共享，风险共担

　　【答案】A

　　【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财，专业管理;②组合投资，分散风险;③利益共享，风险共担;④严格监管，信息透明;⑤独立托管，保障安全。

　　【判断】根据我国《基金法》的规定，公募证券投资基金的基金财产须由独立于基金管理人的基金托管人进行托管，且基金托管人只能由具备托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】根据我国《基金法》的规定，公募证券投资基金的基金财产须由独立于基金管理人的基金托管人进行托管，且基金托管人只能由具备托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。

　　【多选】下列关于证券投资基金类型的说法，正确的有(　　)。

　　A.百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金

　　B.百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

　　C.百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

　　D.百分之八十以上的基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金

　　E.投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前述规定的，为混合基金

　　【答案】ABCE

　　【解析】仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。

　　【单选】我国对于私募证券投资基金的监管，采用的原则不包括(　　)。

　　A.适度监管 　　B.自律监管 C.底线监管 　　D.行政审批

　　【答案】D

　　【解析】我国对于私募证券投资基金的监管，采用适度监管、自律监管和底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。

　　【多选】相对于证券投资基金，私募股权基金的特点有(　　)。

　　A.投资期限短 　　B.流动性较好

　　C.投后管理投入资源多　　 D.专业性较强

　　E.投资收益波动性较大

　　【答案】CDE

　　【解析】相对于证券投资基金，私募股权基金具有投资期限长、流动性较差，投后管理投入资源多，专业性较强，投资收益波动性较大等特点。

　　【多选】商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备特别条件，下列说法正确有的(　　)。

　　A.有专门负责基金销售业务的部门

　　B.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

　　C.最近3 年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚

　　D.公司主要分支机构基金销售业务负责人1/2以上已取得基金从业资格

　　E.国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于20 人

　　【答案】ABC

　　【解析】公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2 年以上或者在其他金融相关机构5 年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;

　　国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30 人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20 人。

　　【单选】根据保险的实施方式，保险可以分为(　　)。

　　A.社会保险和普通保险

　　B.原保险和再保险

　　C.财产保险和人身保险

　　D.自愿保险和强制保险

　　【答案】D

　　【解析】根据保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险。

　　【单选】下列选项关于保险分类的说法中，错误的　是(　　)。

　　A.按保险实施范围的不同，保险可以分为社会保险和普通保险

　　B.按保险承担的责任次序不同，保险可以分为原保险和再保险

　　C.按保险赔偿的方式不同，保险可以分为财产保险和人身保险

　　D.按保险的实施方式不同，保险可以分为自愿保险和强制保险

　　【答案】C

　　【解析】按保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险。

　　【判断】保险合同的当事人包括被保险人和受益人。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】保险合同的当事人包括保险人和投保人，保险合同的关系人包括被保险人和受益人。

　　【判断】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。

　　【判断】个人保险代理人在代办人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不能同时接受两个以上保险人的委托。

　　【判断】保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行属于保险专业代理机构。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行属于保险兼业代理机构。

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