2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：商业银行的组织架构_第2页

　　【多选】当前发达国家商业银行建立起的以客户为中心的矩阵型主流组织架构形式，其中的建立以客户需求为基础的业务线包括(　　)。

　　A.零售业务 B.投行业务

　　C.金融市场业务 D.商业银行业务

　　E.财富管理业务

　　【答案】ABCDE

　　【解析】尽管各大银行的业务线设置都不尽相同，但大体都可以分为以下五大业务线：①零售业务;②财富管理业务;③商业银行业务;④金融市场业务;⑤投行业务。

　　【单选】公司客户的基础金融服务由(　　)负责。

　　A.零售业务 B.财富管理业务

　　C.商业银行业务 D.投行业务

　　【答案】C

　　【解析】个人客户的基础金融服务由零售业务负责，高端金融服务由财富管理业务服务，公司客户的基础金融服务由商业银行业务负责，高端金融服务由金融市场业务和投行业务负责，同时金融市场业务还承担着银行的流动性操作和自营投资业务。

　　【单选】“大公金”业务板块不包括(　　)。

　　A.为个人客户提供财富管理业务

　　B.为企业提供商业银行业务

　　C.为机构客户提供金融市场业务

　　D.为机构客户提供投行业务

　　【答案】A

　　【解析】“大个金”业务板块包括：为个人客户提供服务的零售业务和财富管理业务;

　　【多选】采用不同的顶层组织架构设计可以分为(　　)。

　　A.以区域管理为主的总分行组织架构

　　B.以业务线管理为主的事业部组织架构

　　C.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块

　　D.根据客户需求层次来组合业务板块

　　E.根据业务线职能设置组织架构

　　【答案】CDE

　　【解析】在顶层的业务板块管理上，大体可以分为三种模式：

　　①采用“大个金”和“大公金”两大业务板块;

　　②根据客户需求层次来组合业务板块;

　　③根据业务线职能设置组织架构。

　　【判断】法国巴黎银行采取的是“大个金”和“大公金”两大业务板块并列的架构。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】“大个金”和“大公金”两大业务板块并列的架构，包括渣打、德意志和花旗在内的银行都采取了这种架构。

　　【单选】从内部管理角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是采用(　　)。

　　A.统一法人制组织架构

　　B.以区域管理为主的总分行型组织架构

　　C.以业务线管理为主的事业部制组织架构

　　D.矩阵型组织架构

　　【答案】B

　　【解析】从内部管理角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是采用以区域管理为主的总分行型组织架构。

　　【多选】我国商业银行自深化股份制改革后，在银行组织架构的发展方面着重于(　　)。

　　A.渐进式推进事业部制改革 B.建立垂直化风险管理体系

　　C.建设流程银行 D.以业务为中心

　　E.职能型组织架构

　　【答案】ABC

　　【解析】我国商业银行自深化股份制改革后，在银行组织架构的发展方面着重于渐进式推进事业部制改革、建立垂直化风险管理体系和建设流程银行。

　　【单选】下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是(　　)。

　　A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级

　　B.提高风险管理的专业化水平

　　C.建立垂直化的组织运作机制

　　D.将风险管理职能进一步向分行分散，增加中间层级

　　【答案】D

　　【解析】商业银行建立垂直化风险管理体系的内容主要包括：

　　(1)建立垂直化的组织运作机制;

　　(2)将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级，逐步形成横向延展、纵向深入的扁平化矩阵模式;

　　(3)提高风险管理的专业化水平。

　　【多选】流程银行的特征有(　　)。

　　A.以客户为中心

　　B.以业务线垂直运作和管理为主

　　C.前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控

　　D.实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式

　　E.中后台集中式运作和管理

　　【答案】ABCDE

　　【解析】我国商业银行在银行组织架构的发展方面着重于渐进式推进事业部制改革、建立垂直化风险管理体系和建设流程银行。其中，业务流程是银行的生命线，选项A、B、C、D、E均属于流程银行的特征。

　　【判断】现代管理学认为，组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】现代管理学认为，组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。

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