2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：理财业务概述与管理_第2页

　　【多选】商业银行开展理财业务应当满足的管理要求包括( )。

　　A.集中统一管理 B.业务隔离

　　C.风险隔离 D.市场交易

　　E.公平交易

　　【答案】ABCDE

　　【解析】商业银行开展理财业务应当满足以下管理要求：(1)集中统一管理。(2)业务隔离。(3)风险隔离。(4)市场交易和公平交易。

　　【单选】商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于( )人民币。

　　A.1万元 B.5万元 C.30万元 D.40万元

　　【答案】A

　　【解析】商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

　　【多选】商业银行从事理财产品销售活动，下列情形中不得有的是( )。

　　A.将存款作为理财产品销售，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售，将理财产品与其他产品进行捆绑销售

　　B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

　　C.销售人员代替投资者签署文件

　　D.挪用投资者资金

　　E.国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形

　　【答案】ABCDE

　　【解析】商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：

　　(1)将存款作为理财产品销售，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售，将理财产品与其他产品进行捆绑销售;

　　(2)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;

　　(3)销售人员代替投资者签署文件;

　　(4)挪用投资者资金;

　　(5)国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形。

　　【多选】销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则包括( )。

　　A.勤勉尽职原则 B.诚实守信原则

　　C.公平对待投资者原则 D.爱岗敬业原则

　　E.专业胜任原则

　　【答案】ABCE

　　【解析】销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则：(1)勤勉尽职原则。(2)诚实守信原则。(3)公平对待投资者原则。(4)专业胜任原则。

　　【多选】销售人员从事理财产品销售活动，下列情形中不得有的是( )。

　　A.提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知

　　B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

　　C.散布虚假信息，扰乱市场秩序

　　D.违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易

　　E.挪用投资者交易资金或理财产品，擅自更改投资者交易指令

　　【答案】BCDE

　　【解析】选项“A提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知”属于销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当特别注意的事项。

　　【多选】商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定，每半年披露其从事理财业务活动的有关信息，披露的信息应当包括( )。

　　A.当期发行的理财产品类型、数量和金额

　　B.期末存续理财产品数量和金额

　　C.列明各类理财产品的占比及其变化情况

　　D.理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比

　　E.当期到期的理财产品类型、数量和金额

　　【答案】ABCDE

　　【解析】当期发行和到期的理财产品类型、数量和金额、期末存续理财产品数量和金额，列明各类理财产品的占比及其变化情况，以及理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比等信息。

　　【单选】商业银行应当至少( )向投资者披露一次公募封闭式理财产品的资产净值和份额净值。

　　A.每半年 B.每季度

　　C.每月 D.每周

　　【答案】D

　　【解析】商业银行应当至少每周向投资者披露一次公募封闭式理财产品的资产净值和份额净值。

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