2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：金融市场概述_第2页

　　【例题11：单选】投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，该交易市场为(　　)。

　　A.货币市场 B.流通市场 C.期货市场 D.发行市场

　　【答案】B

　　【解析】流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

　　【例题12：单选】按照不同的标准，金融市场可以划分为许多不同的种类，下列划分不正确的是(　　)。

　　A.按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场

　　B.按照资金融资方式可分为发行市场和流通市场

　　C.按交割时间划分可分为现货市场和期货市场

　　D.按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等

　　【答案】B

　　【解析】按照资金融资方式可分为直接融资市场和间接融资市场。

　　按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。

　　【例题13：单选】下列关于金融市场分类的表述，错误的是(　　)。

　　A.按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场

　　B.按照资金融资方式可分为直接融资市场和间接融资市场

　　C.按交易场所和空间划分可分为有形市场和无形市场

　　D.金融市场按交割时间划分可分为货币市场和资本市场

　　【答案】D

　　【解析】金融市场按交割时间划分可分为现货市场和期货市场。按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场。

　　【例题14：判断】一般来说，流动性与偿还期限成正比，流动性与债务人的信用能力成反比。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。偿还期越短、债务人信誉越高，流动性越大。

　　【例题15：单选】金融工具的特点不包括(　　)。

　　A.流动性 B.收益性

　　C.风险性 D.返还性

　　【答案】D

　　【解析】金融工具的特点有：

　　(1)流动性;(2)收益性;(3)风险性。

　　【例题16：多选】下列有关金融工具的特点的说法正确的有(　　)。

　　A.流动性是指信用工具迅速变现而不致遭受损失的能力

　　B.一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比

　　C.市场风险是债务人不履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险

　　D.风险性是指信用工具的本金和预期收益的安全保证程度，金融工具的风险主要有信用风险和市场风险

　　E.收益性即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过收益率来反映

　　【答案】ABDE

　　【解析】金融工具的风险主要有两类：

　　(1)信用风险，或称违约风险，即债务人不履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险。

　　(2)市场风险，即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。

　　【例题17：多选】下列属于短期金融工具的是(　　)。

　　A.银行承兑汇票 B.可转让大额定期存单

　　C.回购协议 D.股票 E.企业债券

　　【答案】ABC

　　【解析】股票、企业债券属于长期金融工具。

　　【例题18：单选】下列金融工具中属于直接融资工具的是(　　)。

　　A.可转让大额定期存单 　B.人寿保险单

　　C.商业票据 　 D.银行债券

　　【答案】C

　　【解析】直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

　　间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

　　【例题19：单选】以下关于金融工具的分类，正确的是(　　)。

　　A.按期限的长短划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具

　　B.按融资方式划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具

　　C.按投资人所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具

　　D.按投资人所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具

　　【答案】D

　　【解析】按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具。

　　按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。

　　按投资人所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

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