2020年初级银行从业资格考试法律法规模拟考题（十）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行的资产业务包括(  )。

　　A 、 债券投资业务

　　B 、 存放同业

　　C 、 借款业务

　　D 、 贷款业务

　　E 、 存款业务

　　答案： A,B,D

　　解析：资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。其中现金资产主要包括三项：一是库存现金，二是存放中央银行款项，三是存放同业及其他金融机构款项。

　　2、银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员(　　)。

　　A 、 保护所在机构的商业机密

　　B 、 保护所在机构的知识产权

　　C 、 保护所在机构的专有技术

　　D 、 维护所在机构的形象

　　E 、 维护所在机构的声誉

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

　　3、 下列属于银行业从业人员的“勤勉尽职”原则的是(　　)。

　　A 、 勤勉谨慎

　　B 、 对所在机构负有诚实信用义务

　　C 、 切实履行岗位职责

　　D 、 维护所在机构商业信誉

　　E 、 保持个人品行正直

　　答案： A,B,C,D

　　解析： 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。E选项属于诚实信用的内容。

　　4、国际货币基金组织将金融危机分为(　　)。

　　A 、 货币危机

　　B 、 银行危机

　　C 、 社会危机

　　D 、 外债危机

　　E 、 经济危机

　　答案： A,B,D

　　解析：国际货币基金组织将金融危机分为货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机四种。

　　5、商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的(　　)。

　　A 、 法律、行政法规

　　B 、 监管部门规章

　　C 、 监管部门规范性文件

　　D 、 行为守则和职业操守

　　E 、 自律性组织的行为准则

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规，监管部门规章，监管部门规范性文件，行为守则和职业操守，自律性组织的行为准则。

　　6、根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行监管资本包括(　　)。

　　A 、 其他一级资本

　　B 、 附属资本

　　C 、 补充资本

　　D 、 二级资本

　　E 、 核心一级资本

　　答案： A,D,E

　　解析：商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本。

　　7、我国银行监管在改革调整阶段的特点有(　　)。

　　A 、 监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

　　B 、 改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，按照内外一致、全程监管的原则，集中履行对银行业日常监管职责

　　C 、 对主要银行业机构实行管、监在部门间的职责分离，把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开，分别由不同的部门负责

　　D 、 监管部门之间“各自为战”的现象较为突出

　　E 、 在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

　　答案： B,C,D

　　解析：A.E选项属于我国银行监管探索阶段的特点。

　　8、2004年《巴塞尔新资本协议》的主要内容有(　　)。

　　A 、 市场约束

　　B 、 将资产分为不同风险档次

　　C 、 将表外授信业务纳入资本监管

　　D 、 监督检查

　　E 、 最低资本要求

　　答案： A,D,E

　　解析：2004年《巴塞尔新资本协议》的主要内容有最低资本要求、监督检查、市场纪律。第三支柱又称市场约束、信息披露。

　　9、银行业从业人员在所在机构接受国家监管机构的监管时，下列行为中违规的有(　　)。

　　A 、 为监管人员购买、调换生活用品

　　B 、 安排监管人员联欢，并报销费用

　　C 、 向监管人员无偿提供住宿便利

　　D 、 支付监管人员加班费

　　E 、 配合监管，提供检查材料

　　答案： A,B,C,D

　　解析：A、B、C、D均属于违规行为，E选项属于配合监管机构检查，无违规行为。

　　10、下列关于银行个人外汇买卖业务的表述，错误的有(  )。

　　A 、 现钞不能随意兑换成现汇，需求支付一定的钞变汇手续费

　　B 、 现汇买入价与现钞买入价总是相同的

　　C 、 通常遵循钞变钞、汇变汇原则

　　D 、 钞买价比汇买价要高

　　E 、 现钞可以随意兑换成外汇

　　答案： B,D,E

　　解析：个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费。而且现汇买入价和现钞买入价往往不同，因为银行买入现钞后需要对其按面额和版式进行分类、保管，运输到发钞国，或在不同网点之间调剂、运送，成本比买入现汇后只需进行会计处理要高得多，而且还有收进假钞的风险，因此，钞买价比汇买价要低。

　　三 、 判 断 题

　　1、新中国第一家信托投资公司是中国国际信托投资公司，成立于1979年(  )

　　答案： A

　　解析：新中国第一家信托投资公司是中国国际信托投资公司，成立于1979年。

　　2、委托人将信托财产交付信托后，若委托人宣告破产，则信托终止。(  )

　　答案： B

　　解析：我国《信托法》第十五条 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人是惟一受益人的，信托终止，信托财产作为其遗产或者清算财产;委托人不是惟一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产;但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，其信托受益权作为其遗产或者清算财产。

　　3、理财产品销售管理是指理财业务资产端管理，即通过规定的业务流程将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的，并通过持续的投后管理，按照约定收回投资本金及收益的过程。(　　)

　　答案： B

　　解析：理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。

　　4、活期存款通常10元起存，以存折或银行卡作为存取凭证。(　　)

　　答案： B

　　解析：在现实中，活期存款通常1元起存，以存折或银行卡作为存取凭证，部分银行的客户可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。

　　5、一个国家的国际收支差额不能是巨额的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。 (　　)

　　答案： B

　　解析：国际收支平衡是宏观经济发展目标之一。国际收支平衡指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。

银行从业资格考试《初级银行从业》在线题库	抢先试用
初级银行从业资格考试《法律法规》在线题库	抢先试用
初级银行从业资格考试《个人理财》在线题库	抢先试用

　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>