2020年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题及答案（五）_第2页

　　二 、 多 项 选 择 题

　　1、 为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括(　　)。

　　A 、 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新

　　B 、 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力

　　C 、 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制

　　D 、 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争

　　E 、 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析： 监管的六条标准包括：①促进金融稳定和金融创新共同发展;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;③对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④鼓励公平竞争、反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源。

　　2、 下列机构类型中，属于银监会监管对象的有(　　)。

　　A 、 中央银行

　　B 、 政策性银行

　　C 、 信托公司

　　D 、 投资咨询公司

　　E 、 金融资产管理公司

　　答案： B,C,E

　　解析： 银监会监管对象：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指在人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

　　3、 商业银行工作人员配合监管机构的监管，应当(　　)。

　　A 、 若会影响本行声誉，应尽量通过各种方式婉拒监管

　　B 、 向监管人员提供财物，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

　　C 、 安排监管人员住宿或宴请监管人员

　　D 、 按照要求提供监管机构需要的数据

　　E 、 建立重大事项报告制度

　　答案： D,E

　　解析： 银行业从业人员应当了解、理解并接受监管，遵守有关监管法律规定，与监管部门建立良好的合作关系，积极配合监管，发现问题，防范风险。银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

　　4、 近年来，城市商业银行发展呈现的趋势有(　　)。

　　A 、 引进战略投资者

　　B 、 联合重组

　　C 、 跨区域经营

　　D 、 仍具有城市合作社的性质

　　E 、 不能去掉“城市商业”四个字，直接以地名命名

　　答案： A,B,C

　　解析： 近年来，城市商业银行呈现出三个新的发展趋势：一是引进战略投资者;二是跨区域经营;三是联合重组。

　　5、 下列属于国家外汇管理局职责的有(　　)。

　　A 、 组织实施中央银行公开市场操作

　　B 、 分析研究外汇收支和国际收支状况

　　C 、 监督管理外汇市场的运作秩序

　　D 、 经营管理国家外汇储备

　　E 、 依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为

　　答案： B,C,D,E

　　解析： 本题考查国家外汇管理局的职责。选项A属于中央银行的职责。

　　6、 下列关于农村资金互助社的说法，正确的有(　　)。

　　A 、 只能吸收社员存款

　　B 、 能够吸收公众存款

　　C 、 只能向社员发放贷款

　　D 、 能够向公众发放贷款

　　E 、 可以购买金融债券

　　答案： A,C,E

　　解析： 农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。所以正确答案是ACE。

　　7、 银行业监督管理的目标包括(　　)。

　　A 、 保证银行业金融机构不倒闭

　　B 、 最大限度地扩大银行业资产规模

　　C 、 促进银行业的合法稳健运行

　　D 、 维护公众对银行业的信心

　　E 、 保护银行业公平竞争

　　答案： C,D,E

　　解析： 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

　　8、 下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是(　　)。

　　A 、 继续依托邮政网络经营

　　B 、 支持社会主义新农村建设

　　C 、 以批发业务和中间业务为主

　　D 、 实行市场化经营管理

　　E 、 中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主.为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。

　　9、 2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列属于中国人民银行职能的是(　　)。

　　A 、 维护金融稳定

　　B 、 管理中央公共财政支出

　　C 、 防范和化解金融风险

　　D 、 制定和执行货币政策

　　E 、 以上选项都正确

　　答案： A,C,D

　　10、 下列属于银监会职责的有(　　)。

　　A 、 编制银行业统计报表

　　B 、 对商业银行进行非现场监管

　　C 、 处理银行业突发事件

　　D 、 制定货币政策

　　E 、 监督管理银行间外汇市场

　　答案： A,B,C

　　解析： 选项DE属于中央银行的职责。

　　三 、 判 断 题

　　1、 中国银行业协会的主管单位是银监会。(　　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　2、 银监会的全称是中国银行监督管理协会。(　　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析： 银监会的全称是中国银行业监督管理委员会。

　　3、 全国第一家农村股份制商业银行是张家港市农村商业银行。(　　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　4、 银行业金融机构包括在人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。(　　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： A

　　解析： 略

　　5、 中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。(　　)

　　A 、 正确

　　B 、 错误

　　答案： B

　　解析： 自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。可见中国人民银行不承担商业银行职能。

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