2019年初级银行从业资格证法律法规考前冲刺试题（五）

　　一、单项选择题

　　1、(　)是指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。

　　A、有面额股票

　　B、无面额股票

　　C、实体股票

　　D、记账股票

　　2、(　)是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、N股

　　D、H股

　　3、下列不属于货币市场的是(　)。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　4、(　)是指交易的一方将持有的债券卖出，并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班送VIP题库 直击考点    教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询

　　5、(　)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

　　A、中国人民银行

　　B、国务院银行业监督管理机构

　　C、中国保险监督管理委员会

　　D、中国证券监督管理委员会

　　6、(　)是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资。

　　A、货币市场

　　B、资本市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　7、(　)是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

　　A、融资性担保

　　B、小额贷款

　　C、财产保险公司

　　D、再保险公司

　　8、(　)是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、资本市场

　　D、票据市场

　　9、债券发行时，选择(　)方式的一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。

　　A、直接发行

　　B、间接发行

　　C、差价发行

　　D、折价发行

　　10、(　)即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过收益率来反映。

　　A、流动性

　　B、收益性

　　C、风险性

　　D、主观性

　　11、金融工具按(　)可分为直接融资工具和间接融资工具。

　　A、期限的长短

　　B、融资方式

　　C、投资者所拥有的权利

　　D、投资者的个人喜好

　　12、(　)是金融市场最主要、最基本的功能。

　　A、优化资源配置

　　B、融通货币

　　C、风险分散

　　D、经济调节

　　13、国民经济情况的“晴雨表”体现的是金融市场的(　)功能。

　　A、货币资金融通

　　B、优化资源配置

　　C、反映经济运行

　　D、经济调节

　　14、下列关于证券公司的描述错误的是(　)。

　　A、是具有独立法人地位的有限责任公司

　　B、可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券

　　C、不属于股份有限公司

　　D、业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等

　　二、多项选择题

　　1、保险公司按照经营方式分类，可以分为(　)。

　　A、直接保险公司

　　B、再保险公司

　　C、财产保险公司

　　D、人寿保险公司

　　E、中资保险公司

　　2、优先股股票享有的主要权利包括(　)。

　　A、优先按约定方式领取股息

　　B、优先认股权

　　C、优先清偿权

　　D、限制参与经营决策

　　E、优先股股息是固定的

　　3、货币市场的特点包括(　)。

　　A、低风险、低收益

　　B、期限短

　　C、流动性高

　　D、交易量大

　　E、交易频繁

　　4、中国证券监督管理委员会的职能包括(　)。

　　A、建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理

　　B、加强对证券期货业的监管

　　C、加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作

　　D、负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章

　　E、统一监管证券业

　　5、下列属于货币市场的特点的是(　)。

　　A、长期资金融通市场

　　B、短期资金融通市场

　　C、流动性强

　　D、风险小

　　E、被当做货币的替代品

　　6、债券市场按利息支付方式分类可分为(　)。

　　A、普通债券

　　B、附息债券

　　C、贴现债券

　　D、金融债券

　　E、零息债券

　　7、货币当局包括(　)。

　　A、中国人民银行

　　B、国家外汇管理局

　　C、中国银行业监督管理委员会

　　D、中国证券监督管理委员会

　　E、中国保险监督管理委员会

　　8、下列属于中国证券业协会的主要职责的是(　)。

　　A、维护会员的合法权益

　　B、制定证券业执业标准和业务规范

　　C、对会员及其从业人员进行自律管理

　　D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　E、组织证券从业人员水平考试

　　9、非银行金融机构包括(　)。

　　A、金融资产管理公司

　　B、信托公司

　　C、企业集团财务公司

　　D、金融租赁公司

　　E、货币经纪公司

　　10、期货公司可以依法从事的业务包括(　)。

　　A、商品期货经纪

　　B、金融期货经纪

　　C、境外期货经纪

　　D、期货投资咨询

　　E、资产管理业务

　　三、判断题

　　1、一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。(　)