2019初级银行从业资格证法律法规提高练习题（四）_第2页

　　【例题31：判断】无面额股票在股票票面上不记载股票面额，也不用注明它在公司总股本中所占有的比例。无面额股票没有票面价值，但有账面价值，其价值反映在股票发行公司的账面上。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。无面额股票没有票面价值，但有账面价值，其价值反映在股票发行公司的账面上。

　　【例题32：单选】以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是(　　)。

　　A.B股 B.N股 C.H股 D.A股

　　【答案】D

　　【解析】A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

　　【例题33：单选】由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是(　　)。

　　A.A股 B.B股 C.H股 D.N股

　　【答案】C

　　【解析】A股是以人民币标明面值、以人民币认购和惊喜交易，供国内投资者买卖的股票;

　　B股又称为人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票;

　　H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票;

　　N股是指由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票。

　　【例题34：单选】按(　　)划分，股票可分为普通股和优先股。

　　A.是否记载股东姓名

　　B.是否有实物载体

　　C.股票所代表的股东权利

　　D.投资主体的性质不同

　　【答案】C

　　【解析】按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股。

　　【例题35：多选】我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括(　　)。

　　A.沪深主板市场

　　B.中小企业板市场

　　C.创业板市场

　　D.全国中小企业股份转让系统

　　E.区域股权交易市场

　　【答案】ABC

　　【解析】我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

　　【例题36：多选】下列有关我国多层次股票市场的说法中，正确的有(　　)。

　　A.创业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场

　　B.区域股权交易市场是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务的私募市场

　　C.中小企业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间

　　D.沪深主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市

　　E.证券公司柜台市场主要为私募产品的发行、销售与转让提供交易场所

　　【答案】BDE

　　【解析】中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。

　　区域股权交易市场是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务的私募市场。

　　创业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间。

　　沪深主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市。

　　证券公司柜台市场主要为私募产品的发行、销售与转让提供交易场所。

　　【例题37：多选】债券市场具有的功能包括(　　)。

　　A.融资功能 B.资源优化配置功能

　　C.投资功能 D.宏观调控功能

　　E.防范金融风险功能

　　【答案】ABCDE

　　【解析】作为金融市场的一个重要组成部分， 债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能

　　1、债券概述

　　债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，一般要载明债券发行机构、面额、期限、利率等事项。

　　按不同角度可以对债券进行不同分类：

　　(1)按发行主体分类可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。

　　(2)按利率是否固定分类可分为固定利率债券、浮动利率债券。

　　(3)按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　(4)按有无担保分类可分为信用债券、担保债券。

　　(5)按是否可转换可分为可转换债券与不可转换债券。

　　(6)按募集方式可分为公募债券和私募债券。

　　【例题38：多选】按发行主体分类，债券可分为(　　)。

　　A.国家债券 　　B.地方政府债券

　　C.金融债券 　　D.公司债券

　　E.公募债券

　　【答案】ABCD

　　【解析】债券按发行主体分类可分为国家债券、　地方政府债券、公司债券和金融债券。

　　【例题39：单选】按(　　)分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　A.发行主体 B.利率是否固定

　　C.利息支付方式 D.募集方式

　　【答案】C

　　【解析】按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　【例题40：单选】下列属于债券定价的外部因素的是(　　)。

　　A.债券的面值 　　 B.债券的有效期

　　C.基准利率 　　D.发行手续费

　　【答案】C

　　【解析】债券定价的外部因素，包括贴现率、基准利率、市场利率、通货膨胀水平、市场汇率等。选项“A.债券的面值和B.债券的有效期”属于内部因素。选项“D.发行手续费”属于发行人发行成本。

　　【例题41：单选】下列关于债券发行的说法中，错误的是(　　)。

　　A.债券的发行价格与债券的面值必须一致

　　B.当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行

　　C.债券期限越长，其发行价格就可能较低

　　D.在影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限

　　【答案】A

　　【解析】当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要折价发行;反之，当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行。期限越长，债权人的风险越大，其所要求的利息报酬就越高，其发行价格就可能较低。在影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。

　　【例题42：多选】下列各项中属于中债指数产品体系的有(　　)。

　　A.中债总指数

　　B.中债成分指数

　　C.中债投资者分类指数

　　D.中债外币计价指数

　　E.中债绿色系列指数

　　【答案】ABCDE

　　【解析】我国于2002年由中央国债登记结算有限公司公司开始发布中国债券指数系列。截至2017年底，中债指数产品体系主要包括中债总指数、中债成分指数、中债定制指数、中债策略型指数、中债投资者分类指数、中债外币计价指数、中债绿色系列指数等

　　【例题43：多选】中国人民银行的职责有(　　)。

　　A.管理地方财政局工作 B.制定和执行货币政策

　　C.防范和化解金融风险 D.监督管理金融市场

　　E.维护金融稳定

　　【答案】BCDE

　　【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。同时中国人民银行担负有监督管理金融市场等金融监督管理职能，是重要的金融监管机构。

　　2、国家外汇管理局(2019年有删除)

　　国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。

　　【例题44：单选】下列有关我国货币当局的表述中，错误的是(　　)。

　　A.我国货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局

　　B.中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济管理金融的国家机关

　　C.中国人民银行在国务院领导下履行职责开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

　　D.国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由银保监会管理

　　【答案】D

　　【解析】国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。

　　【例题45：多选】中国银行保险监督管理委员会的主要职责是(　　)。

　　A.依照法律法规统一监督管理银行业和保险业

　　B.保护金融消费者合法权益

　　C.维护银行业和保险业合法、稳健运行

　　D.拟订银行业、保险业重要法律法规草案

　　E.防范和化解金融风险，维护金融稳定

　　【答案】ABCE

　　【解析】中国银行保险监督管理委员会成立后，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行。

　　【例题46：多选】下列选项中，属于我国政策性银行的是(　　)。

　　A.中国银行 B.中国进出口银行

　　C.国家开发银行 D.中国农业发展银行

　　E.中国人民银行

　　【答案】BD

　　【解析】我国开发性金融机构是国家开发银行，政策性银行包括中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。

　　四、证券期货类金融机构(2019年变动)

　　证券期货类金融机构主要包括：证券公司、证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金管理公司、期货公司、中国金融期货交易所等。

　　五、保险类金融机构(2019年变动)

　　保险类金融机构主要包括：保险公司、保险专业中介机构、保险资产管理公司等。

　　【例题47：多选】下列选项中，属于我国证券期货类金融机构的是(　　)。

　　A.证券公司 B.中国证券登记结算有限责任公司

　　C.基金管理公司 D.期货公司

　　E.保险资产管理公司

　　【答案】ABCD

　　【解析】证券期货类金融机构主要包括：证券公司、证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金管理公司、期货公司、中国金融期货交易所等。

　　保险类金融机构主要包括：保险公司、保险专业中介机构、保险资产管理公司等。

　　六、其他金融机构

　　其他金融机构是金融体系的重要组成部分，主要包括金融控股公司、小额贷款公司、第三方支付公司、融资性担保公司等准金融机构。

　　【例题48：多选】其他金融机构是金融体系的重要组成部分，主要包括(　　)等准金融机构。

　　A.商业银行 B.金融控股公司

　　C.小额贷款公司 D.第三方支付公司

　　E.融资性担保公司

　　【答案】BCDE

　　【解析】其他金融机构是金融体系的重要组成部门，主要包括金融控股公司、小额贷款公司、第三方支付公司、融资性担保公司等准金融机构。

　　【例题49：判断】小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　【例题50：单选】我国银行业的自律组织是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.商业银行会员大会

　　C.中国银行业协会

　　D.中国银行保险监督管理委员会

　　【答案】C

　　【解析】中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

　　协会单位会员包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、资产管理、消费金融、征信服务以及互联网支付、投资、理财、借贷等机构，还包括一些承担金融基础设施和金融研究教育职能的机构，基本覆盖了互联网金融的主流业态和新兴业态。

　　【例题51：单选】在我国，主要职责是互联网金融行业自律管理的银行业自律组织是(　　)。

　　A.中国银行业协会 B.中国互联网金融协会

　　C.中国网联 D.中国银行保险监督管理委员会

　　【答案】B

　　【解析】中国互联网金融协会的主要职责是互联网金融行业自律管理。

　　【例题52：多选】下列选项中，属于我国金融行业自律组织的有(　　)。

　　A.中国银行业协会 B.中国证券业协会

　　C.中国期货业协会 D.中国保险业协会

　　E.中国证券投资基金业协会

　　【答案】ABCDE

　　【解析】目前，我国金融行业自律组织主要包括：

　　①中国银行业协会;

　　②中国证券业协会;

　　③中国期货业协会;

　　④中国证券投资基金业协会;

　　⑤中国保险业协会;

　　⑥中国银行间市场交易商协会;

　　⑦中国信托业协会;

　　⑧中国互联网金融协会。

试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班送VIP题库 直击考点    教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询