2019初级银行从业资格证法律法规精选试题（7）_第2页

　　【例题14：单选】在公司的组织机构中，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性进行监督的机构是(　　)。

　　A.监事会

　　B.股东大会

　　C.董事会

　　D.董事会主席

　　【答案】A

　　【解析】监事会是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。

　　【例题15：单选】公司经理对(　　)负责。

　　A.董事会 B.监事会

　　C.股东大会 D.工会

　　【答案】A

　　【解析】公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员，公司经理对董事会负责，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。

　　【例题16：多选】《人民共和国公司法》规定，公司解散的情形包括(　　)。

　　A.被依法吊销营业执照 B.公司法人代表死亡

　　C.公司章程规定的营业期限届满 D.公司亏损

　　E.股东大会决议解散

　　【答案】ACE

　　【解析】《人民共和国公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：(1)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时。(2)股东会或股东大会决议解散。(3)因公司合并或者分立需要解散的。(4)公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销。(5)人民法院依法予以解散的。

　　【例题17：多选】甲公司是依法成立的股份制有限公司，出现下列(　　)情形时，甲公司终止。

　　A.公司负债过重 B.公司破产

　　C.公司解散 D.公司停业 E.公司违规开展业务

　　【答案】BC

　　【解析】公司终止主要有两种情形：(1)公司破产。(2)公司解散。

　　【例题18：单选】《证券法》贯彻的最基本的原则是(　　) 。

　　A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则

　　B.合法原则

　　C.三公原则

　　D.分业经营、分业管理原则

　　【答案】C

　　【解析】《证券法》贯彻的最基本的原则是三公原则，即公开、公平、公正原则。

　　【例题19：多选】下列选项中，属于公开发行的是(　　)。

　　A.私募发行

　　B.向不特定对象发行证券的

　　C.可转债的发行

　　D.向特定对象发行证券累计超过二百人的

　　E.向特定对象发行证券的

　　【答案】BD

　　【解析】《证券法》第十条第二款规定，有下列情形之一的，为公开发行：

　　①向不特定对象发行证券的;

　　②向特定对象发行证券累计超过二百人的;

　　③法律、行政法规规定的其他发行行为。

　　【例题20：单选】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是(　　)。

　　A.审批制 B.核准制

　　C.注册制 D.会员制

　　【答案】C

　　【解析】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。

　　《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

　　【例题21：单选】我国证券公开发行实行的是(　　)。

　　A.核准制 　　B.注册制

　　C.备案制 　　D.审批制

　　【答案】A

　　【解析】《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院好赠券监督管理机构或者国务院授权的部门核准，未经核准，任何单位或个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

　　(1)证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。

　　(2)注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。其最重要的特征是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。如果公开方式适当，证券管理机构不得以发行证券价格或其他条件非公平，或发行者提出的公司前景不尽合理等理由而拒绝注册。注册制主张事后控制。注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利。

　　(3)审批制是一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政和计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。审批制的主要特点表现为：企业的选择和推荐，由地方和主管政府机构根据额度决定的;企业发行股票的规模，按计划来确定;发行审核直接由证监会审批通过;在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预。

　　【例题22：单选】证券的代销、包销期限最长不得超过(　　)日。