银行从业资格考试法律法规章节考题：刑事法律制度_第5页

　　2.(多选)根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为有(　　)。

　　A.编造引进资金的理由从银行贷款

　　B.上市公司董事长变更.没有进行披露

　　C.自制信用卡从银行提款机提款

　　D.提供虚假的财务报表.以获取银行贷款

　　E.变造信用证附随的文件

　　【答案】ACDE。解析：选项 A 和 D 属于贷款诈骗罪，选项 c 属于信用卡诈骗罪，选项 E 属于信用证诈骗罪。董事长变更未披露不属于金融诈骗，没有违反《刑法》，但也是没有遵循信息披露的要求。

　　3.(判断)金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。

　　4.(判断)集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：集资诈骗罪主观方面故意且要求是以非法占有为目的。是否具有非法占有他人财物的目的.是集资诈骗罪区别于非法集资等行为(主要指非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等)的重要特征之一。

　　5.(判断)贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：贷款诈骗罪的主体为一般主体，单位不能构成本罪。

　　6.(判断)信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

　　7.(多选)下列构成信用卡诈骗罪的有(　　)。

　　A.盗窃信用卡并使用的

　　B.伪造信用卡并使用的

　　C.误用他人的信用卡

　　D.使用信用卡进行恶意透支

　　E.善意透支

　　【答案】BD。解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以 A 选项错误;信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。

　　8.(单选)下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是(　　)。

　　A.侵犯的客体包括公私财物.也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力

　　B.诈骗的方法是通过特定的金融工具

　　C.客观上遵循一定的逻辑顺序

　　D.以非法集资为目的

　　【答案】D。解析：主观上以非法占有为目的，而不是以非法集资为目的，其余均为正确选项。

　　9.(多选)单位不构成犯罪主体的金融犯罪有(　　)。

　　A.信用卡诈骗罪

　　B.贷款诈骗罪

　　C.集资诈骗罪

　　D.票据诈骗罪

　　E.金融凭证诈骗罪

　　【答案】AB。解析：贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪中，单位不能成为犯罪主体。

　　考点 8 银行业相关职务犯罪

　　1.(多选)下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有(　　)。

　　A.犯罪主观方面不同。职务侵占罪要求以非法占有为目的，而贪污罪没有这样的要求

　　B.犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员.而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员

　　C.刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为 5 年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处无期徒刑

　　D.犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产

　　E.刑罚处罚幅度不同.职务侵占罪的刑罚最高为 5 年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑

　　【答案】BDE。解析：职务侵占罪和贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别体现在犯罪主体不同.犯罪对象不同和刑罚处罚程度不同三个方面。

　　2.(单选)下列不属于挪用资金的行为的是(　　)。

　　A.超期未还型

　　B.营利活动型

　　C.非法活动型

　　D.合法活动型

　　【答案】D。解析：挪用资金的行为可以分为“超期未还型”“营利活动型”和“非法活动型”。

　　3.(单选)非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受(　　)以上者。

　　A.5000 元

　　B.1 万元

　　C.5 万元

　　D.10 万元

　　【答案】A。解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受五千元以上者。

　　4.(判断)签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中.行为人只需参与其中一个过程即可。

　　5.(判断)签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为过失。

　　6.(单选)下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是(　　)。