银行从业资格考试法律法规章节考题：资本管理_第2页

　　A.强化资本充足率监管标准

　　B.引入杠杆率监管标准

　　C.建立了资产风险的衡量体系

　　D.建立流动性风险量化监管标准

　　E.监管当局应建立相应的监督检查程序

　　【答案】ABD。解析：建立了资产风险的衡量体系属于第一版巴塞尔资本协议相关内容。监管当局应建立相应的监督检查程序属于第二版巴塞尔资本协议相关内容。

　　14.(多选)《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱有(　　)。

　　A.内部控制

　　B.最低资本要求

　　C.合规管理

　　D.监督检查

　　E.市场纪律

　　【答案】BDE。

　　15.(判断)第三版巴塞尔资本协议引入杠杆率监管标准，要求杠杆率不能低于3%，要求银行自2015年开始披露杠杆率信息，2018年正式纳入第一支柱框架。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。

　　考点3我国银行业资本监管

　　1.(单选)为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了(　　)年的资本充足率达标过渡期。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　【答案】D。解析：为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了6年的资本充足率迭标过渡期。

　　2.(单选)根据银监会2012年颁布的《资本办法》，我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是(　　)年底前。

　　A.2018

　　B.2020

　　C.2016

　　D.2014

　　【答案】A。解析：我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。

　　3.(单选)按照我国《资本办法》规定，商业银行的核心一级资本不包括(　　)。

　　A.实收资本

　　B.优先股

　　C.资本公积

　　D.少数股东资本可计入部分

　　【答案】B。解析：按照我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行的核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。

　　4.(单选)以下属于我国商业银行二级资本的是(　　)。

　　A.少数股东资本可计入部分

　　B.盈余公积

　　C.资本公积

　　D.次级债务

　　【答案】D。解析：其他选项属于我国商业银行的核心一级资本。

　　5.(单选)下列不属于二级资本包括的内容的是(　　)。

　　A.二级资本工具及其溢价

　　B.超额贷款损失准备

　　C.少数股东资本可计入部分

　　D.资本扣减项

　　【答案】D。解析：二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备和少数股东资本可计入部分。

　　6.(单选)下列不属于商业银行总资本所包含的内容的是(　　)。

　　A.核心一级资本

　　B.其他一级资本

　　C.二级资本

　　D.资本扣减项

　　【答案】D。解析：商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本。

　　7.(单选)商业银行风险加权资产不包括(　　)。

　　A.国家风险加权资产

　　B.信用风险加权资产

　　C.市场风险加权资产

　　D.操作风险加权资产

　　【答案】A。解析：商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。

　　8.(判断)《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。

　　考点4内部资本评估程序和资本规划

　　9.(单选)(　　)是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

　　A.资产规划

　　B.资本规划

　　C.战略规划

　　D.发展规划

　　【答案】B。解析：资本规划是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾"-3前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

　　1.(单选)《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率(　　)年目标。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.七

　　【答案】B。

　　11.(单选)商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括(　　)。

　　A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

　　B.确保发现的风险并未造成资本损失

　　C.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

　　D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

　　【答案】B。解析：商业银行内部资本评估程序应实现以下目标：确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告;确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应;确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。

　　12.(多选)资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求，综合考虑(　　)等因素，确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。

　　A.风险评估结果

　　B.未来资本需求

　　C.资本监管要求