2017年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（单选题100题）_第5页

　　1、公司型基金依据()设立并营运。

　　A、基金公司章程

　　B、基金招募说明书

　　C、发起人协议

　　D、基金合同

　　参考答案：A

　　解析：公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　2、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于()日登记至投资账户。

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+1

　　D、T

　　参考答案：C

　　解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

　　3、对于公募证券投资基金的表述，错误的是()。

　　A、发行对象为特定投资人

　　B、需要公开披露招募信息

　　C、面向社会公开发行

　　D、发行对象为不特定投资人

　　参考答案：A

　　解析：私募基金是只能采取非公开发行，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　4、证券投资基金具有优化金融机构，促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。

　　A、将储蓄资金转化为生产资金

　　B、直接向工商企业提供信贷资金

　　C、提供就业机会

　　D、购买大量消费品

　　参考答案：A

　　解析：本题考查证券投资基金的作用。

　　5、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、6

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

　　6、在全球证券投资基金中占主导地位的美国，证券投资基金的主要特征不包括()。

　　A、契约型基金占主导地位

　　B、证券投资基金资产价值占全球的半数以上

　　C、基金种类多，金融创新层出不穷

　　D、允许退休养老金计划投资共同基金

　　参考答案：A

　　解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。

　　7、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是()。

　　A、ETF

　　B、封闭式基金

　　C、LOF

　　D、货币基金

　　参考答案：A

　　解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

　　8、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原()的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　A、中国证监会各地证监局

　　B、中国证券业协会

　　C、中国证券业协会基金公司会员部

　　D、中国证监会基金机构监管部

　　参考答案：C

　　解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　9、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。

　　A、100

　　B、200

　　C、500

　　D、1000

　　参考答案：B

　　解析：开放式基金需募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　10、下列事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是()。

　　A、托管人召集持有人大会

　　B、托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

　　C、托管人受到监管部门的调查

　　D、发生涉及非托管业务的诉讼

　　参考答案：D

　　解析：发生涉及托管业务的诉讼时，需要编制并披露临时公告书。

　　11、关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是()。

　　A、不可替代市场参与者的监督工作

　　B、存在广泛使用的投资者教育计划

　　C、将投资者教育纳入各业务环节

　　D、有助于监管机构保护投资者

　　参考答案：B

　　解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

　　12、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是()。

　　A、对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析

　　B、集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　C、使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

　　D、集中资金，有利于发挥资金的规模优势

　　参考答案：B

　　解析：本题考查集合理财、专业管理的内容。

　　13、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是()。

　　A、督察长享有充分的知情权

　　B、督察长应定期或者不定期向全体董事报送工作报告

　　C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以查阅公司相关文件、档案

　　D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作

　　参考答案：C

　　解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

　　14、编制基金招募说明书的主要目的是()。

　　A、让广大投资者了解基金基本情况

　　B、证明基金管理人的专业资格

　　C、规范基金运作的权利义务关系

　　D、明确管理人和托管人之间的关系

　　参考答案：A

　　解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

　　15、以下关于契约型基金的表述，正确的是()。

　　A、依据投资公司章程营运基金

　　B、基金依据托管协议而设立

　　C、基金依据基金合同而成立

　　D、基金董事会是基金的最高权力机构

　　参考答案：C

　　解析：契约型基金依据基金合同成立，依据基金合同营运基金，基金份额持有人大会是基金最高权力机构。

　　16、制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是()应履行的职责。

　　A、中国银监会

　　B、中国证监会

　　C、中国基金业协会

　　D、中国保监会

　　参考答案：B

　　解析：本题考查中国证监会的职责。

　　17、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。

　　A、日常投资决策权

　　B、基金投资收益权

　　C、基金份额处置权

　　D、参与分配清算后的剩余基金财产

　　参考答案：A

　　解析：本题考查基金份额持有人的权利。

　　18、按照基金销售适用性原则，应对()做出评价。

　　A、基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B、基金管理人、基金销售机构、基金经理

　　C、基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D、基金管理人、基金产品、基金投资人

　　参考答案：D

　　解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

　　19、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。

　　A、投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

　　B、每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

　　C、每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户

　　D、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

　　参考答案：C

　　解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

　　20、()不是货币储蓄的特点。

　　A、货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　B、储蓄会有一定的利息收益

　　C、储蓄的收益会超过通货膨胀

　　D、货币储蓄确保本金安全

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。通货膨胀对居民的存款储蓄收益影响巨大。