银行从业资格考试法律法规章节考题：金融市场_第4页

　　A.制定和执行货币政策

　　B.通过审慎有效的监管.增强市场信心

　　C.防范和化解金融风险

　　D.维护金融稳定

　　【答案】B。解析：选项 8 属于银监会的职责。

　　4.(单选)根据 2003 年 12 月 27 日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是(　　)。

　　A.监督管理黄金市场

　　B.监督与管理银行业金融机构

　　C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

　　【答案】B。解析：监督与管理银行业金融机构是银监会的职责。

　　5.(单选)属于中国人民银行职责的是(　　)。

　　A.制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

　　C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

　　【答案】C。解析：选项 ABD 是银监会的职责范围，选项 C 是中国人民银行的职责范围。

　　6.(单选)按照(　　)分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。

　　A.经营方式

　　B.经营产品

　　C.出资人

　　D.经营规模

　　【答案】A。解析：按照经营方式分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司。按照出资人分类.可以分为中资保险公司和中外合资保险公司。

　　7.(多选)中国银行业监督管理委员会的监管对象包括(　　)。

　　A.金融租赁公司

　　B.信托投资公司

　　C.基金公司

　　D.保险公司

　　E.政策性银行

　　【答案】ABE。解析：《银行业监督管理法》第 2 条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构.是指在人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。基金公司归中国证监会监管.保险公司归中国保监会监管。

　　8.(多选)我国金融行业主要的专业监管机构包括(　　)。

　　A.银行同业协会

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国保监会

　　E.中国人民银行

　　【答案】BCD。解析：选项 A 是银行业自律组织，选项 E 是我国的中央银行，不是专业的监管机构。

　　9.(多选)我国的货币当局包括(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国家外汇管理局

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.财政部

　　E.中国银行

　　【答案】AB。解析：货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。

　　10.(多选)“一行三会”包括(　　)。

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.中国证券监督管理委员会

　　C.中国保险监督管理委员会

　　D.中国银行业协会

　　E.中国人民银行

　　【答案】ABCE。解析：金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会，它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管格局.即“一行三会”监管格局。

　　11.(多选)我国证券交易所的职能包括(　　)。

　　A.提供证券交易的场所和设施

　　B.制定证券交易的业务规则

　　C.接受上市申请.安排证券上市

　　D.组织、监督证券交易

　　E.证券账户、结算账户的设立和管理

　　【答案】ABCD。解析：证券交易所主要提供证券交易的场所和设施;制定证券交易的业务规则;接受上市申请，安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息等。选项 E 属于中国证券登记结算有限责任公司主要负责的内容。

　　12.(判断)保险公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立并依法登记注册的商业保险公司。保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。

　　13.(单选)以下不属于国家外汇管理局主要职责的是(　　)。

　　A.研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议

　　B.负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作

　　C.培育和发展外汇市场

　　D.监督管理金融市场

　　【答案】D。解析：选项 D 属于中国人民银行的职能。