2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案10_第2页

　　11、必须披露上市交易公告书的基金品种包括()。I.封闭式基金 II.上市开放式基金 III.交易型开放式指数基金 IV.分级基金子份额

　　A、I、II、III、IV

　　B、II、III

　　C、III、IV

　　D、I、IV

　　参考答案：A

　　解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　12、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为零;Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。

　　A、110万元

　　B、100万元

　　C、120万元

　　D、330万元

　　参考答案：A

　　解析：转出的金额=1.1×100=110万份元。

　　13、股票基金与股票相比，其不同之处不包括()。

　　A、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　B、股票基金增加了基金经理的委托代理风险

　　C、投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

　　D、股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

　　参考答案：A

　　解析：单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

　　14、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是()。

　　A、担任私募基金管理人无需中国证监会审批

　　B、担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续

　　C、担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续

　　D、对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求

　　参考答案：B

　　解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会指定相关指引和准则，实行自律管理。

　　15、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是()。

　　A、公司治理结构

　　B、经营理念和内控文化

　　C、公司技术系统

　　D、员工道德素质

　　参考答案：C

　　解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

　　16、以下不属于基金投资者义务的是()。

　　A、封闭式基金存续期间赎回基金份额

　　B、遵守基金合同

　　C、承担基金亏损

　　D、缴纳基金认购款项及费用

　　参考答案：A

　　解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。

　　17、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A、安全垫

　　B、最低目标值

　　C、价值底线

　　D、投资组合现时净值

　　参考答案：A

　　解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

　　18、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()。

　　A、协会各界持续监督

　　B、自我改造与自我完善

　　C、中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

　　D、岗前与岗位职业道德教育

　　参考答案：B

　　解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育;②岗位职业道德教育;③基金业协会的自律;④树立基金职业道德典型;⑤社会各界持续监督。

　　19、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是()。

　　A、交易执行应遵守公平交易制度

　　B、每日交易记录应当存档

　　C、投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行

　　D、基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

　　参考答案：D

　　解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理部的直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　20、目前，LOF的交易在()进行。

　　A、深圳交易所

　　B、登记结算公司

　　C、上海交易所

　　D、指定代销网点

　　参考答案：A

　　解析：本题考查LOF份额的上市交易。LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。