2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案9_第2页

　　11、关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是()。

　　A、不可替代市场参与者的监督工作

　　B、存在广泛使用的投资者教育计划

　　C、将投资者教育纳入各业务环节

　　D、有助于监管机构保护投资者

　　参考答案：B

　　解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

　　12、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是()。

　　A、对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析

　　B、集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　C、使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

　　D、集中资金，有利于发挥资金的规模优势

　　参考答案：B

　　解析：本题考查集合理财、专业管理的内容。

　　13、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是()。

　　A、督察长享有充分的知情权

　　B、督察长应定期或者不定期向全体董事报送工作报告

　　C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以查阅公司相关文件、档案

　　D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作

　　参考答案：C

　　解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

　　14、编制基金招募说明书的主要目的是()。

　　A、让广大投资者了解基金基本情况

　　B、证明基金管理人的专业资格

　　C、规范基金运作的权利义务关系

　　D、明确管理人和托管人之间的关系

　　参考答案：A

　　解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

　　15、以下关于契约型基金的表述，正确的是()。

　　A、依据投资公司章程营运基金

　　B、基金依据托管协议而设立

　　C、基金依据基金合同而成立

　　D、基金董事会是基金的最高权力机构

　　参考答案：C

　　解析：契约型基金依据基金合同成立，依据基金合同营运基金，基金份额持有人大会是基金最高权力机构。

　　16、制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是()应履行的职责。

　　A、中国银监会

　　B、中国证监会

　　C、中国基金业协会

　　D、中国保监会

　　参考答案：B

　　解析：本题考查中国证监会的职责。

　　17、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。

　　A、日常投资决策权

　　B、基金投资收益权

　　C、基金份额处置权

　　D、参与分配清算后的剩余基金财产

　　参考答案：A

　　解析：本题考查基金份额持有人的权利。

　　18、按照基金销售适用性原则，应对()做出评价。

　　A、基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B、基金管理人、基金销售机构、基金经理

　　C、基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D、基金管理人、基金产品、基金投资人

　　参考答案：D

　　解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

　　19、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。

　　A、投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

　　B、每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

　　C、每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户

　　D、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

　　参考答案：C

　　解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

　　20、()不是货币储蓄的特点。

　　A、货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　B、储蓄会有一定的利息收益

　　C、储蓄的收益会超过通货膨胀

　　D、货币储蓄确保本金安全

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。通货膨胀对居民的存款储蓄收益影响巨大。