2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案7_第2页

　　11、()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

　　A、基金份额登记机构和基金销售机构

　　B、基金投资人和基金托管人

　　C、基金投资顾问机构和基金销售机构

　　D、基金管理人和基金托管人

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

　　12、不属于封闭式基金合同内容的是()。

　　A、确定基金交易价格

　　B、基金份额持有人的权利和义务

　　C、基金份额发售、交易安排

　　D、基金财产清算方式

　　参考答案：A

　　解析：本题考查基金合同的内容。

　　13、()年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　A、2000

　　B、2001

　　C、2002

　　D、2003

　　参考答案：C

　　解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　14、基金宣传推介材料禁止使用()。

　　A、基金合同生效不足六个月的基金业绩

　　B、以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

　　C、基金合同生效十年以上的基金业绩

　　D、基金管理人管理的其他基金过往业绩

　　参考答案：A

　　解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

　　15、基金的宣传推介应当突出()。

　　A、“业绩稳健”

　　B、“有保障、高收益”

　　C、“尽享牛市”

　　D、“投资风险”

　　参考答案：D

　　解析：基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

　　16、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，且持有期限不少于()。

　　A、2000万;2年

　　B、1000万;1年

　　C、2000万;3年

　　D、1000万;3年

　　参考答案：D

　　解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

　　17、关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是()。

　　A、保守秘密与守法合规中举报他人违法行为并不冲突

　　B、保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范

　　C、对于已离职的人员，泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求

　　D、保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　参考答案：C

　　解析：无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

　　18、基金市场营销的特殊性不包括()。

　　A、专业性

　　B、安全性

　　C、规范性

　　D、服务性

　　参考答案：B

　　解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性;②服务性;③专业性;④持续性;⑤适用性。

　　19、关于认购与申购的区别，以下表述错误的是()。

　　A、认购费率实践中一般低于申购费率

　　B、认购申请和申购申请的份额确认日相同

　　C、申购通常按未知价确认

　　D、认购价通常固定为1元

　　参考答案：B

　　解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。

　　20、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是()。

　　A、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

　　B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

　　C、中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　D、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　参考答案：B

　　解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。